Как открыть брокерский счет в втб инвестиции для физического лица онлайн: подробный обзор

Как открыть брокерский счет в ВТБ: разбираем пошагово процедуру открытия

Теперь разберемся, как открыть брокерский счет в втб 24. Чтобы открыть данный счёт, необходимо пройти следующие этапы:

• Заполнить соответствующую анкету на официальном портале ВТБ банка.
• После того, как с клиентом свяжется сотрудник, обсудить все условия и детали обслуживания.
• Посетить отделение банка, чтобы оформить документы.
• Внести минимальный депозит, оговоренный в договоре, – 100 тыс. рублей.
• Получить доступ ко всем функциям торговой площадки на фондовом рынке.

На все эти этапы уйдёт не более 7 дней. Персонал банка свяжется с клиентом строго в то время, какое клиент сам укажет, а чтобы приехать в офис банка, не нужно специально подстраивать свою деятельность, приезжайте в любое удобное время. Также в ВТБ действует электронная подпись. Более подробно можно узнать на официальном интернет-портале.

Инструкция по установке QUIK на ПК

Где скачать дистрибутив системы

Cкачать дистрибутив системы QUIK можно на официальном сайте ВТБ банка. Необходимо зайти в брокерский раздел сайта и перейти в QUIK, на сайте будет представлен установочный файл. Вы скачиваете рабочий файл, а не демонстрационный, поэтому предварительно клиенту необходимо оформление соглашения на обслуживание брокером.

Для установки необходимо соблюдение следующих требований:

• процессом не меньше 2.0 ГГц;
• наличие оперативной памяти от 2 гигабайт и выше, желательно 4;
• свободное место на жёстком диске, не меньше 2 гигабайт;
• ОС Windows 7 и выше;
• стабильная работа интернет соединения.

Инсталляция файла quik.exe

После скачивания файла необходимо выбрать путь установки QUIK, если это не сделать, то система будет устанавливаться в выбранный по умолчанию каталог. Нажимаем клавишу «Начать».

Далее потребуется выполнять все действия в соответствии с представленными подсказками на экране. Процесс установки просто и понятный, тем более, все действия описаны на русском языке.

Как зарегестрировать ключи доступа?

Для генерации ключей необходимо открыть программу. Открываете программу запуска Windows и находите в поиске папку QUIK VTB, через неё переходите в программу по генерации ключей. Первым делом необходимо установить путь, куда будут сохраняться ключи. По умолчанию они будут записаны в папку Keys рабочей папки трейдинговой системы. В нижних строках необходимо ввести логин и пароль, с помощью которых производится вход в систему.

При потере пароля нужно будет создавать ключи заново.

Заполняем форму и нажимаем «далее».

В следующем шаге необходимо подтвердить пароль, набрав его повторно. В окне представлены параметры созданного ключа, при обнаружении ошибки необходимо прервать создание или просто вернуться на предыдущий шаг. Если вся информация указана верно, то необходимо нажать клавишу «Создать».

Чтоб ключ был уникальным нужно сгенерировать случайное число. Для этого необходимо ввести произвольное количество символов на клавиатуре. Запоминать символы не нужно.

После набора необходимого количества символов окно ввода закроется самостоятельно и появится сообщение о завершении процедуры, где пользователю необходимо нажать клавишу «завершить».

Чтоб зарегистрировать ключи в терминале QUIK нужно зайти в личный кабинет и перейти в раздел настроек, там выбрать вкладку «терминалы торговых систем». Там необходимо создать новый терминал, выбрав файл сгенерированного ключа.

Подтверждение происходит с помощью электронной подписи.

Настройка подключения

Если подключать систему с помощью интернет-соединения, то дополнительные настройки не требуются. Во время запуска программы в форме идентификации пользователь выбирает возможность для подключения к серверу. Функциональные отличия между серверами 1 и 2 в том, что на первом подключена стабильная версия программы, а на втором последняя версия QUIK.

Если подключение будет произведено с помощью прокси-сервера, то необходимо будет указать его настройки. Через меню настроек вызываете форму, где отмечаете пункт входа в интернет через прокси. Указываете IP-адрес прокси-сервера и порт, остальные настройки будут сугубо индивидуальными в зависимости от выбранного сервера.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо.

Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету:

• при наличии до 1.5 млн акций ежемесячная плата составит 105 р.’
• если имеется от 1.5 до 45 млн акций за обслуживание ежемесячно надо платить по 60 р.;
• если на счете больше 45 млн акций, то комиссия составит 30 р. в месяц.

Минимальная сумма для вложения

Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки – 1 доллар или евро.

Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт.

Пополнение и вывод денежных средств

Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка.  Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0.4-0.5% от суммы (мин. 10 р.).

Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение – вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. р. за месяц. Комиссия по таким операциям 0.2% от положительной разницы, полученной при операциях.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля широко применяется при использовании спекулятивной модели заработка на бирже и внебиржевых инструментах. Фактически этот инструмент позволяет брать в кредит различные активы и совершать с ними сделки. При этом на счете инвестора не требуется наличие всей суммы для проведения сделок.

Условия инвестиций через ВТБ предусматривают кредитование в течение торгового дня бесплатно. При переносе маржинальной позиции на следующий день взимается вознаграждение в размере до 16.8% годовых.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

В приложение ВТБ Инвестиции для частных лиц – налоговых резидентов РФ доступен специальный вид брокерского счета – индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Он был создан по инициативе государства для привлечения интереса населения к вложению средств в ценные бумаги. Фактически ИИС – обычный брокерский счет с преференциями по налогам в виде возможности получить вычет.

На выбор по ИИС доступны 2 варианта вычета. Первый предусматривает освобождение от НДФЛ всего дохода, полученного по ИИС. А второй вариант предусматривает ежегодный вычет на сумму взноса. Вычет с внесенных средств предусматривает ограничение по сумме в 400 тыс. р. в год, т. е. по нему нельзя вернуть больше 52 тыс. р. за год.

Особенности ИИС, о которых должен знать инвестор:

• Данный тип счетов недоступен тем, кто не является налоговым резидентом РФ.
• Если вывести средства с ИИС раньше, чем через 3 года, то право на вычет будет утеряно, а средства, уже перечисленные из бюджета, придется вернуть.
• Нельзя иметь больше 1 ИИС одновременно.
• Максимальная сумма взноса на ИИС за год (при любом типе вычетов) – 1 млн р.

ИИС можно использовать совместно с ОФЗ-н для одновременного получения дохода с минимальными рисками и налоговых преференций. Особенно этот вариант интересен инвесторам, которые имеют доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, например, людям, получающим «белую» зарплату.

Открыть брокерский счёт в ВТБ

Банк ориентируется на работу не только с профессиональными игроками на рынке, но и с начинающими биржевыми трейдерами. Открыть счет в ВТБ очень просто, для этого нужны лишь определённая сумма денег и желание торговать на бирже. Также можно открыть Демо-счет на фондовом рынке или Форекс по адресу: https://broker.vtb.ru/forms/demo. Для демо-доступа необходимо скачать торговый терминал QUIK.

Компания ценит каждого клиента, который решил открыть брокерский счёт, поэтому с момента заполнения анкеты к нему приставляют личного консультанта.

Открытие брокерского счёта происходит в несколько этапов:

ВТБ брокерское обслуживание!

Весь процесс открытия счёта занимает не более недели. Звонок менеджера произойдёт в указанное самим клиентом время. Для визита в офис не придётся менять свои планы, можно выбрать наиболее удобную дату.

Можно торговать не только ценными бумагами, но и валютой. Дилер форекс ВТБ даёт возможность спекулировать валютными парами, получая повышенную прибыль. Курс валют ВТБ банка всегда актуальный и правильный.

После получения доступа к торговле можно:

• напрямую закупать акции российских и зарубежных компаний;
• купить ОФЗ или корпоративные облигации;
• спекулировать на срочных и валютных рынках, продавать фьючерсы и опционы.

Тарифы

Тарифы

1. Базовые

«Мой онлайн»

Комиссия:
Брокера за сделки — 0,05% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 0 ₽ в месяц.

«Инвестор стандарт»

Комиссия: 
Брокера за сделки — 0,0413% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка.
Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный стандарт»

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,0472%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,0295%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02596%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02124%;
50 до 100 млн ₽ — 0,0195%;
Больше 100 млн ₽ — 0,015%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

2. Владельцам пакета «Привилегия»

«Инвестор привилегия»

Комиссия брокера за сделки — 0,03776% от суммы.

Комиссия брокера за сделки зависит от дневного оборота:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;
От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02714%;
5 до 10 млн ₽ — 0,0236%;
10 до 50 млн ₽ — 0,02006%;
50 до 100 млн ₽ — 0,01825%;
Больше 100 млн ₽ — 0,01440%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

3. Владельцам пакета «Прайм»

«Инвестор прайм»

Комиссия: 
Брокера за сделки — 0,03455% от суммы.
Биржи за сделки — 0,01% от суммы.
За обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

«Профессиональный прайм»

Комиссия за сделки зависит от дневного оборота*:

До 1 млн ₽ — 0,04248%;

От:
1 до 5 млн ₽ — 0,02596%;
5 до 10 млн ₽ — 0,02242%;
10 до 50 млн ₽ — 0,01888%;
50 до 100 млн ₽ — 0,015%;
Больше 100 млн ₽ — 0,012%.

Комиссия биржи за сделки — 0,01% от суммы.

Комиссия за обслуживание — 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка. Если сделок не было — бесплатно.

Исключение: комиссия не берется за сделки с облигациями федерального займа для физических лиц (ОФЗ-н).

4. Скидки и бонусы

Маржинальное кредитование в течение одной торговой сессии — бесплатно.

Доступ к трейдинговой программе Quik — бесплатно.

Покупать или продавать активы можно делать по звонку трейдерам — первые пять заявок бесплатны. Исключение: на тарифе «Мой онлайн» все сделки по звонку платные.

Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание меньше:

— 105 ₽ в месяц, если на счете до 1,5 млн акций ВТБ;
— 60 ₽ в месяц, если на счете от 1,5 млн до 45 млн акций ВТБ;
— 30 ₽ в месяц, если на счете 45 млн акций ВТБ.

Также если у владельцев тарифов «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт на счете 1,5 млн акций ВТБ, они начинают обслуживаться по более сниженным комиссиям тарифов «Инвестор привилегия» и «Профессиональный привилегия».

Чтобы комиссия была снижена, нужно владеть соответствующим количеством акций ВТБ на дату первой сделки в месяц.

Способы открытия брокерского счета

В настоящее время существуют три способа. Ниже представлен подробный пошаговый алгоритм действий для каждого из имеющихся вариантов. 

Через ВТБ онлайн для клиентов банка

Такой способ подойдет той категории граждан, которые в настоящее время уже являются клиентами ВТБ. Нужно совершить ряд последовательных действий.

Переход на сайт банка

На главной странице банка нажать на кнопку «Инвестиции» на верхней панели, а на новой – кликнуть «Открыть онлайн», выделенную на красном фоне.

Откроется форма для ввода номера карты или логина в системе ВТБ-Онлайн. После внесения данных нажать «Далее».

Заполнение персональных данных

Процесс подачи заявки состоит из трех этапов, на первом из которых необходимо ввести личные данные (фамилия, имя, отчество, дата рождения, контактный телефон и адрес электронной почты). По окончании заполнения нажать на кнопку «Все верно», выделенную на синем фоне.

На следующем шаге предлагается дополнительно открыть ИИС. Сделав выбор, кликнуть «Продолжить» на синем фоне.

Выбор тарифа и подписание заявления

Подробно ознакомившись с представленными данными о создаваемом аккаунте и подписав заявление, запрашивается код подтверждения, нажав на кнопку «Получить SMS/Push код» в нижней правой части экрана. Оформление завершено. Аккаунт будет создан в течение 5 минут. Банк дополнительно известит о создании брокерского продукта.

Для тех кто еще не является клиентом банка

В такой ситуации будущим инвесторам нужно установить приложение «Мои Инвестиции».

На первой появившейся странице экрана, сразу кликнуть «Открыть брокерский счет».

Выбор метода оформления 

Затем будет предложено перейти в ВТБ-Онлайн, но поскольку обратившийся еще не является клиентом этой кредитной организации, то необходимо выбрать нижнюю опцию на голубом фоне «Открыть счет онлайн».

Непосредственное открытие 

Затем специальный робот-советник проведет клиента по всей процедуре оформления брокерского договора. Для старта процесса нажать «Начать». В ходе этой процедуры предстоит ввести персональные и паспортные данные (также ИНН или СНИЛС), а после этого подтвердить операцию при помощи пароля из СМС-уведомления. Аккаунт будет одобрен и открыт в течение 10-15 минут. Дополнительно банк выпустит дебетовую карту, куда будет выплачиваться доход от инвестиционных сделок. Подача заявки завершена.

В офисе банка

Альтернативным способом (не дистанционным) является открытие брокерского аккаунта в офисном отделении ВТБ, который оказывает инвестиционные услуги. При себе нужно иметь паспорт, а также ИНН или СНИЛС.  

Допускается хранение средств в рублях, евро, американских долларах, швейцарских франках, фунтах стерлингов и китайских юанях. Комиссий за открытие брокерского счета не существует. По результату создания аккаунта, клиент получит подтверждающее этот факт СМС-уведомление с присвоенным номером соглашения.

Чем поможет сайт банка

• «Частным лицам»;
• «Другие услуги»;
• «Брокерский счет».

После этого вы попадете на сайт инвестиционной платформы банка. Здесь, в первую очередь, можно скачать и распечатать бланки анкеты и заявления на обслуживание. Заполнив их заранее, вы сэкономите время своего пребывания в офисе «ВТБ24». Найти необходимые бланки можно в разделе «Документы» меню, размещенного в правой части страницы сайта, посвященной инвестиционным счетам.

Кроме того, здесь же можно оформить предварительную заявку на открытие брокерского счета. Для этого вам потребуется:

• выбрать в верхнем меню пункт «Инвестиционные услуги»;
• в выпавшем подменю найти раздел «Стать клиентом»;
• в появившейся анкете заполнить графы с ФИО, городом проживания и контактными данными;
• ввести проверочный код с картинки;
• нажать кнопку «Отправить».

В течение суток после отправки формы с вами свяжется сотрудник инвестиционного отдела «ВТБ24». С ним вы подберете оптимальный для вас тариф на обслуживание инвестиционного аккаунта, а также назначите время вашего визита в офис для заключения необходимых договоров.

Как зарабатывать на бирже

Существует множество вариантов заработка на фондовой и валютной бирже. Многие из них доступны из приложения «Мои инвестиции». Рассмотрим основные варианты получения инвестиционного дохода:

Приобретение акций. Данный вид ценных бумаг является одним из наиболее доходных и с умеренным риском. Покупают акции с целью получения дивидендов или для дальнейшей перепродажи и получения навара за счет разницы цен. Инвестирование в ОФЗ, государственные и муниципальные облигации. Наверное, самый надежный способ вложения своих средств, хотя доходность его невысока. Его использование больше подойдет консервативным людям, имеющим цель сберечь свои деньги и защитить их от инфляции. Покупка облигаций российских компаний-эмитентов. Также могут приобретаться с целью дальнейшей перепродажи или получения купонного дохода. Если покупать облигации надежных и проверенных эмитентов, то риски таких сделок минимальны. Проведение операций с валютой. Одно из наиболее востребованных направлений среди начинающих и профессиональных инвесторов. Доход можно получить за счет разницы валютного курса. Впоследствии разрешается вывести валюту (доллары, евро)

Но для хорошего результата очень важно разбираться в процессах на бирже и в мировой экономике

Какой тариф выбрать

Выбор тарифного плана будет зависеть от ваших знаний и умений, а так же поставленных целей. Если вы не хотите совершать большое количество сделок, то любите играть по-крупному, то вам нужно присматриваться к профессиональным тарифам прайм и привилегия.

Наличие собственного приложения «Мои инвестиции» позволяет заключать сделки с любом удобном месте: в транспорте, в офисе компании, лёжа дома на диване. Тарифные планы разработаны под все типы инвестирования, поэтому найти удобный пакет не составит труда. Многим новичкам рекомендуется перед началом торговли ознакомиться с аналитикой и идеями для инвестирования.

Работа с брокером

Сегодня открыть брокерский счет и начать деятельность на финансовых рынках через ВТБ брокер можно через посещение отделения или онлайн.

Инструкция по открытию счета

Открыть брокерский счет можно несколькими способами:

1. Через отделение банка. Для этого необходимо при себе иметь паспорт.
2. Через личный кабинет в «Онлайн брокер». Доступно для тех, кто уже клиент банка ВТБ. Достаточно зайти в личный кабинет и заполнить заявку в разделе «Инвестиции».
3. Через мобильное приложение. Подходит для тех, кто еще не стал клиентом банка. Для этого необходимо скачать приложение брокера, которое называется «Мои инвестиции», и заполнить в нем необходимую информацию для открытия счета.

Демосчет

ВТБ брокер предоставляет возможность использования демонстрационной версии торгов. Разрешается использовать как стандартные торговые платформы, так и открыть демосчет через мобильное приложение.

Пополнение счета и вывод средств

Ввод денежных средств на брокерский аккаунт возможен следующими способами:

• в отделении банка ВТБ;
• с помощью терминала «Онлайн брокер»;
• через мобильное приложение;
• денежным онлайн-переводом или с карты другого банка;
• в интернет-банке ВТБ.

Вывод денег можно запрашивать следующими способами:

• через приложение;
• через торговый терминал «Онлайн брокер».

Техническая поддержка

Среди доступных средств коммуникации с техподдержкой ВТБ присутствуют:

• горячая линия;
• электронная почта;
• форма обращения в личном кабинете;
• помощь чат-бота.

Обзор приложения от ВТБ

Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:

• продавать или покупать ценные бумаги;
• приобретать валюту и другие активы;
• наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.

Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.

В приложении есть данные с Личного кабинета, но в сравнении с обычной версией, имеет более широкий функционал.

Как и где скачать приложение

Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.

Чтобы авторизоваться, применяется «Карта переменных кодов». Ее можно получить, оформляя брокерское обслуживание. Есть подвязка и отпечатка пальца.

Обзор функционала

Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:

1. ценные бумаги (облигации и акции);
2. срочный рынок (опционы и фьючерсы);
3. валюта по биржевым ценам на Московской бирже.

Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.

Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.

Как открыть брокерский счет

Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.

Пополнить счет

Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить

Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.

Как заработать с помощью приложения ВТБ

Каждый инвестор в конечном итоге самостоятельно должен решить, как зарабатывать через приложение ВТБ. Брокер предоставляет для этих целей все необходимые сервисы и доступ к различным финансовым инструментам.

Для клиентов ВТБ также бесплатно доступны советы, идеи, различная аналитика от профессионалов финансового рынка. А начинающим инвесторам могут пригодиться подсказки робота-советника.

Заработок на акциях (Дивиденды и курс)

Акции – это ценные бумаги, подтверждающие, что человек владеет определенной долей в конкретной компании. Существует 2 схемы заработка – на курсах и дивидендах. Причем их можно иногда даже совмещать.

Дивиденды – это выплата части прибыли компании ее акционерам. По итогам каждого отчетного периода собрание акционеров принимает решение о том, выплачивать ли дивиденды, какую часть прибыли направить на эти цели и т. д. От владельца акций для получения дивидендов в этом случае требуется только иметь эти ценные бумаги в портфеле на определенную дату. Но при отсутствии прибыли и во множестве других ситуаций дивиденды компании решают не выплачивать, например, направляя прибыль на развитие.

Цены акций непостоянны и на этом также можно зарабатывать. Для этого достаточно покупать ценные бумаги в момент падения курса и продавать их при высокой цене. Волатильность некоторых акций позволяет на спекуляции зарабатывать очень быстро. Но есть риск, что после покупки ценные бумаги продолжат падения.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговые бумаги. С их помощью компании привлекают финансы от различных инвесторов и диверсифицируют источники средств для работы. Инвестор по облигациям получает определенный доход. Процент его оговаривается заранее. Многие облигации также предусматривают купонный доход, т. е. периодическую выплату определенных процентов.

Именно облигации наиболее популярный инструмент для вложения средств. Но надо учитывать, что при банкротстве эмитента вернуть вложенные средства будет сложно или невозможно.

ОФЗ – практически те же облигации, но выпущенные государством. Они значительно надежней бумаг, размещенных компаниями. Но и доходность по ОФЗ ниже.

Покупка долларов и евро

Операции с валютой – еще один вариант заработать. Валютные курсы на бирже меняются быстро. Покупая доллары и евро и продавая их дороже можно быстро оборачивать средства и неплохо зарабатывать. Но надо учитывать несколько моментов:

• прибыль должна покрывать комиссию за операцию;
• при сделках можно пользоваться кредитным плечом для увеличения прибыли, но делать так надо только при полной уверенности в росте курса;
• всегда есть риск падения курса даже доллара и евро, а убытки на бирже никто не компенсирует. Читайте статью в нашем блоге о том, стоит ли сейчас покупать доллары или евро.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести часть доли в определенном фонде. При этом не надо заниматься структурирование портфеля самостоятельно. Прибыль выплачивается владельцам в соответствии с имеющимися долями или реинвестируется.

Биржевые ПИФы фактически очень схожи с ETF, но работают по российскому законодательству. При этом биржевые ПИФы (БПИФы) отличаются от классических ПИФов существенно более низкой комиссией.

Фьючерсы и опционы на Срочном рынке Московской биржи

Фьючерсы и опционы – это контракты, которые позволяют купить или продать акции, облигации или другие активы в будущем по заранее оговоренной цене. Они торгуются на срочном рынке и пользуются популярностью у спекулянтов. Инвесторов также привлекает возможность хеджирования портфеля и заработка на волатильности.

Фьючерсы позволяют обеспечить максимум прибыли за счет того, что гарантийное обеспечение по ним низкое. Опционы помогают зарабатывать на росте/падение актива и имеют при этом ограниченный риск.

Заключение договора брокерского обслуживания

И вот, я уже в банке

Пока тыкал табло электронной очереди в поисках требуемого пункта, привлёк внимание офис-менеджера, или как там правильно называется должность «встречающего», консультант в зале? Услышав слово «брокерское» меня сразу послали… пардон, направили в конец зала, где располагались полузакрытые (вип?) кабинки

Выслушав, чего я, собственно, здесь делаю, меня перенаправили к «специалисту для обывателей» открывать счёт и получить неименную пластиковую карту.

Итогом похода стало подписанное заявление на предоставление комплексного обслуживания, в рамках которого мне:
— Открыли Мастер-счёт в рублях.
— Выдали неименную мультикарту, пакет «Базовый».
— Предоставили доступ к ВТБ-Онлайн.
Скорее всего, в начале этого этапа можно было попросить открыть счета в других валютах, но это не точно.

Кипа документов с собой — пора возвращаться в «вип-кабинку». Снова изъявляю желание сделаться клиентом брокера ВТБ.
Мне предлагают оформить всё через ВТБ-Онлайн, на что отвечают категорическим отказом — в таком случае, дивиденды возвращаются на брокерский счёт, что не совсем удобно. После этого специалист приступает к долгой и кропотливой работе, в процессе которой просит сообщить ИНН (1 раз) и пароль из СМС (1 раз).
В конечном итоге, на чтение и подпись выдаётся ворох документов:
— Анкета клиента — физического лица для Клиентов Брокера.
— Заявление на обслуживание на финансовых рынках.
— Заявление для Клиентов Брокера, где галочками отмечены намерение заключить Депозитарный договор и прошение об открытии и обслуживании счета Депо.
— Сведения о банковских реквизитах Клиента. Вот здесь, видимо, и есть основной затык, который нельзя побороть в ВТБ-Онлайн. Данные галочки должны (в теории) отвечать за то, чтобы доход по ценным бумагам переводился на Мастер-счет (408xxxxxxxxxxxxxxxxx):
— Уведомление о возможных рисках при предложении финансовых услуг для граждан.

Так же выдали Извещение, в котором указаны открытые индивидуальные лицевые (брокерские) счета:
306xxxxxxxxxxxxxxxxx
по основным валютам: рубль, доллар, евро, франк, фунт. Ниже будут реквизиты для перевода денежных средств с целью зачисления на Лицевой (брокерский) счет.
На этой же странице указан номер Соглашения (понадобится позже) о предоставлении услуг на финансовых рынках.

И самое главное — пластиковая карта с реквизитами доступа. Именно связка Логин/Пароль, находящиеся под защитным слоем, даст возможность авторизоваться в программе OLB4 и на olb.ru — сайте брокера.

Большее за первый визит не сделать. Прощаюсь и прежде, чем ехать домой, активирую карту. Делается это её засовыванием в банкомат, вводом пина и запросом баланса. Теперь ВТБ-Онлайн должен быть разблокирован.

Здесь мои ощущения от визита заканчиваются, снова перехожу на деловой язык.

Заключение

Подведу итоги обзора. ВТБ брокер – надежная структура, которая может похвастаться некоторыми конкурентными преимуществами.

Мое мнение таково: компания неплохо подойдет для начинающих инвесторов и тех, кто совершает небольшое количество сделок. Здесь имеются счета с бесплатным облуживанием и простое в использовании мобильное приложение. Новичкам будут полезны аналитика и инвестиционные обзоры от экспертов организации.

Нужно отметить, что за последние годы ВТБ брокер действительно сильно продвинулся вперед и из простого отдела по инвестиционным услугам банка превратился в полноценного финансового агента в сфере биржевого брокериджа.

Хотя присутствует еще много проблем, и качество технической поддержки – одна из них.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.