Список самых доходных акций в россии 2021

Распределяйте вложения

Инвестируйте в несколько компаний из разных экономических отраслей. Это защитит от рисков. Если в какой-то отрасли начнётся спад, то другие отрасли компенсируют потери за счёт своего роста. Так, в 2020 году нефтяные и авиационные компании сильно пострадали из-за COVID-19, а отрасли IT и ретейла, наоборот, показали рост.

Например, акции «Лукойла» за 2020 год упали на 14%, «Аэрофлота» – на 31%, но акции «Яндекса» увеличились на 86%, а «Магнита» – на 64%.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 12–14 компаний. Если их меньше, то увеличивается риск, если больше, то портфелем сложнее управлять. При этом доли компаний в портфеле должны быть одинаковыми. Не стоит 60% бюджета вкладывать в одну компанию, а 40% распределять на все остальные.

Как выбирать акции для инвестирования

Среди российских ценных бумаг непросто отыскать яркие инвестиционные идеи. Это связано с тем, что в стране не наблюдается уверенных темпов роста экономики. Кроме того, практически отсутствуют компании, вызывающие однозначный интерес инвесторов. Поэтому, выбрав эмитента, следует внимательно следить за сферой его деятельности и учитывать рекомендации по покупке акций.

По мнению экспертов, в 2021 году к перспективным отраслям можно отнести:

• финансы;
• машиностроение;
• добычу газа, нефти и золота;
• продовольственные предприятия.

Акции финансовых организаций и машиностроительных предприятий пользуются хорошим спросом, поскольку оборот таких эмитентов постоянно растет и делает их достаточно привлекательными для начинающих инвесторов.

Компании, занимающиеся добычей золота, выпускают самые прибыльные акции. Их стоимость обеспечивается драгоценным металлом, цена которого остается стабильной при любых экономических кризисах. Огромный потенциал имеется и у продовольственного сектора, поскольку продукты питания – востребованный товар. Оживление в этом сегменте рынка наблюдается даже в кризис, поэтому любой человек сможет прилично заработать, вкладывая деньги в Додо Пиццу, РусАгро или в любую другую продовольственную компанию.

Эксперты советуют инвестировать в те предприятия, которые уже давно успешно работают на рынке. Начинающему инвестору следует понимать, что изменение стоимости акций не происходит само по себе. Обычно такое случается в результате определенных событий, например, расширения производства, анонсирования продукта, смены руководства компании. Инвестора должны настораживать слишком большие дивиденды. Часто это является свидетельством интенсивного вывода средств и закрытия бизнеса в ближайшем будущем.

Понять, в какие акции стоит вкладывать деньги, можно с помощью различных показателей. Основным из них является соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и прибыли компании – Р/Е. Нормальным считается значение от 0 до 5. Более низкие показатели имеют сырьедобывающие предприятия, а высокие – компании, работающие в области высоких технологий.

Еще один коэффициент – P/CF. Он представляет собой соотношение суммарной стоимости выпущенных акций и объема денежных средств, которые остаются в компании после оплаты всех расходов, то есть соотношение капитализации и денежного потока. Небольшое значение этого коэффициента свидетельствует о том, что руководство оставляет достаточное количество денег внутри компании. Их должно хватить на выплату дивидендов, выкуп акций или расширение производства.

Третий коэффициент – P/BV, или отношение стоимости всех акций к балансовой стоимости активов. Чем ниже его значение, тем лучше условия для инвестирования.

Последний показатель – это P/S, соотношение стоимости акций и выручки. Оптимальным считается значение меньше единицы, но следует учитывать подводные камни. Существуют компании с гигантскими объемами выручки, которые по прибыли закладывают всего 3–7% годовых.

Акция: что это такое

Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании. Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании. Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.

Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах. Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.

«Полюс Золото»

Перейти в карточку компании

«Полюс» – крупнейший производитель золота в России и четвёртый на глобальном рынке. Владеет запасами золота в 61 млн унций – это третий показатель в мире.

Факторы роста:

Компания добывает сырьё низкозатратным карьерным способом, а ещё несёт расходы в рублях, хотя продажи золота привязаны к доллару. Это помогает «Полюсу» быть одним из самых эффективных игроков в отрасли.

«Полюс» осваивает крупное месторождение золота в Иркутской области – Сухой лог. Проект позволит компании с 2026-го года стать крупнейшим производителем золота в мире.

Привлекательная дивидендная политика на полугодовой основе.

Как заработать на дивидендах?

куда вложить деньги чтобы получать в 2021 году ежемесячный доход

• Размер дивидендов может колебаться в пределах 3–30%. Средний размер выплат на российском рынке составляет 7–10%;
• Сумма дивидендов предлагается Советом директоров и утверждается на общем собрании акционеров;
• Перед начислением дивидендов производится фиксация реестра акционеров. Чтобы получить выплаты, нужно владеть акциями в день проведения этой процедуры;
• Перед проведением выплат стоимость ценных бумаг возрастает, поскольку многие инвесторы следят за тем, какие акции покупать, чтобы получить дивиденды;
• После фиксации реестра интерес вкладчиков к акциям пропадает, в результате чего котировки последних временно снижаются на величину дивидендов.

Если инвестор владеет дивидендными акциями какой-то компании, то для получения выплат ему не нужно предпринимать никаких дополнительных действий. Данные о всех владельцах ценных бумаг уже содержатся в реестре, а потому деньги перечисляются на их брокерские счета автоматически. Остается лишь узнать, как заработать на дивидендах:

1. Купить и держать. Нужно выяснить, какие акции сейчас выгодно покупать, а затем приобрести их и не продавать в течение длительного срока. Компания будет расти, расширять свой бизнес и увеличивать сумму выплат с каждым годом;
2. Купить заранее. Активы следует приобрести за пару месяцев до даты фиксации реестра, пока их стоимость не слишком выросла. По достижении максимальной цены в день перед фиксацией акции продают с прибылью;
3. Купить после фиксации. В этот день котировки дивидендных акций стремятся к минимальному значению, что позволяет приобрести их очень дешево. Однако через 2–3 месяца курс восстанавливается, что и приносит доход инвестору;
4. Играть на понижении. Зная о гарантированном снижении котировок после фиксации реестра, можно взять акции в долг у брокера и продать их дорого. После падения курса акции покупают дешево и возвращают посреднику, оставляя прибыль себе.

«РУСАЛ»

Перейти в карточку компании

«РУСАЛ» – российская компания, которая производит алюминий. Выпускает первичный алюминий, цилиндрические и плоские слитки, катанку, фольгу, колёсные диски. Продукцию «РУСАЛа» используют в промышленности, строительной, электротехнической, транспортной и упаковочной отраслях.

Факторы роста:

«РУСАЛ» – третий по величине производитель первичного алюминия и первый, если не учитывать Китай. Занимает долю в 5,9% от общемирового производства алюминия.

Цены на алюминий восстанавливаются после кризиса из-за пандемии COVID-19.

Компания модернизировала свои мощности и поддерживает их загрузку.

У «РУСАЛа» много продуктов с высокой добавленной стоимостью, например: алюминиевые листы, фольга, цилиндрические слитки, диски для колёс.

«РУСАЛ» выпускает алюминий, используя возобновляемые источники энергии, что даёт преимущество на европейском рынке перед китайскими компаниями.

Как купить акции частному лицу?

1. В банках. Практически все крупные финансовые организации продают клиентам свои ценные бумаги. Кроме того, некоторые из них оказывают еще и брокерские услуги, позволяя инвесторам приобретать и реализовать акции партнеров.

2. На бирже. Все операции с ценными бумагами ведутся на фондовых биржах, куда частное лицо не может получить доступ. Потому для покупки акций нужен брокер — компания, которая выступает посредником. При выборе такового следует учитывать:

• Продолжительность успешной работы на рынке;
• Цены на услуги и размеры комиссионных вознаграждений;
• Минимальную сумму депозита;
• Возможность получения консультаций о том, какие акции лучше покупать;
• Список торговых площадок, на которые брокер имеет доступ.

3. У эмитентов. Некоторые компании не размещают акции на биржах. Приобрести их активы можно только лично или через брокера. Эмиссией ценных бумаг занимаются:

• Государственные организации;
• Местные органы власти;
• Предприятия с долей государственного капитала;
• Коммерческие акционерные общества;
• Инвестиционные фонды.

4. У других владельцев. Формально один гражданин может продать или подарить акции другому. Однако при проведении такой сделки необходимо внести соответствующую запись в реестр собственников: право на такую операцию имеет только брокер.

Сбербанк-п (SBER_p)

Первое почетное место занимает всеми нами любимый Сбербанк. Почему же я его поставил во главе списка? Давайте думать логически…

У вас есть кредиты, ипотека? В каком банке вы его/ее брали? Думаю, большинство скажет, что это Сбербанк. Так как жизнь и финансовая грамотность населения находятся на очень низком уровне, значит люди всегда будут обращаться в банк за новыми кредитами, чтобы собрать ребенка в школу, либо купить новенькую Ладу-Весту. Малый бизнес также берет кредиты именно в Сбербанке.

Прозрачные условия, госбанк, банкоматы и отделения на каждом шагу даже в маленьких селах, мобильный банк, удобные переводы – все это сделало Сбербанк банком №1 в нашей стране. История Сбера начинается с 1841 года. Если за это время он не обанкротился, то вряд ли обанкротится в будущем.

Почему именно Сбербанк-п? П – значит привилегированные акции Сбербанка. А как мы знаем, привилегированные акции всегда платят дивиденды (хотя бывают и исключения).

Как вы видите на графике, Сбербанк-п неплохо растет. Были, конечно и падения в кризис 2008 и 2014 года, но это ему нисколько не помешало вырасти снова.

Сбербанк-п платит стабильно высокие дивиденды каждый год и даже повышает их выплату

Где купить и как продать акции?

Многих интересует вопрос, где и как выгодно купить акции на бирже. Однако рассмотрим все способы покупки ценных бумаг.

У эмитента

Такой способ позволяет купить акции физическому лицу по строго фиксированной стоимости, установленной эмитентом. Эмитент – компания, которая выпускает ценные бумаги.

Следует обратиться к эмитенту через представителя или лично. У данного способа есть некоторые недостатки. Если акция будет утеряна, восстановлению она не подлежит. К тому же цена бумаги – строго фиксированная.

Через банк

Многие финансовые организации продают свои акции самостоятельно. Принцип работы аналогичен обращению в брокерскую компанию. Только в качестве брокера выступает банк.

Вы покупаете активы, которые на бирже не торгуются. Минус данного способа приобретения ценных бумаг – ограниченный выбор и стоимость акций устанавливает финансовое учреждение.

Механизм приобретения бумаг прост. В соответствующем отделе банка вы консультируетесь со специалистом, и, если вас все устраивает, оплачиваете и получаете акции.

У частных лиц

Данный способ – не лучший вариант для арбитражеров и не требует обращения в брокерскую компанию.

Еще один минус – высокие риски, ведь вы обращаетесь к частному лицу. Мошенники зачастую используют данный способ. Проверьте фактическую стоимость покупки\продажи.

Если она чересчур низкая или, наоборот, высокая, – вас хотят обмануть.

Через брокера

Если вы не хотите рисковать, наилучшим вариантом станет фондовая биржа. Работать на ней самостоятельно нельзя. Брокер – частная организация, предоставляющая вам выход на биржу. Это так называемый посредник между частным инвестором и биржей. Дело в том, что физические лица не могут совершать операции на биржах. Поэтому выбор брокерской конторы – обязательный этап.

Чтобы купить акции, нужно обратиться в фирму и заключить официальный договор. Брокер предоставляет вам доступ к вашему инвестиционному счету через интернет. Затем вы отдаете указания о покупке\продаже ценных бумаг при достижении определенных значений или по текущей стоимости, а брокер исполняет все условия договора.

За оказание услуг компания берет некоторый процент от сделок, а также комиссию за хранение ваших ценных бумаг перед продажей. В сети можно найти списки рейтингов наиболее востребованных брокеров.

ТОП-10 акционерных компаний России и мира 2021 года

По мнению Уоррена Баффета, акции надо покупать «навсегда». Ведь только вложения на длительный срок способны нивелировать риск колебаний котировок на фондовом рынке. Самые лучшие акции для долгосрочного инвестирования в 2021 году выпускают компании, называемые «голубыми фишками». Они являются особо привилегированной кастой на фондовом рынке, поскольку им свойственна стабильность как в отношении рисков, так и в плане выплаты дивидендов.

Нишу «голубых фишек» возглавляют отечественные сырьевые компании. Особый интерес представляют инвестиции в акции Газпрома, Роснефти, Лукойла, Сургутнефтегаза. Эти компании ориентированы на экспорт, и их прибыль слабо зависит от курса рубля. Роснефть на сегодня сохраняет за собой лидерство по добыче нефти в мире, а Газпром – газа. Кроме того, сырьевые компании фактически принадлежат государству, и это обеспечивает им высокий уровень доверия среди инвесторов.

Выгодно также вкладывать деньги в акции Лукойла. В России эту компанию знает каждый автовладелец. Она обеспечивает акционерам высокий уровень дохода благодаря качеству своего топлива и доверию со стороны государственного аппарата. За предыдущий год стоимость акций Лукойла выросла почти на 50%, и такая динамика наблюдается на протяжении нескольких лет.

Сейчас стоит инвестировать в акции компаний, которые относятся к металлургической отрасли. Отличные показатели имеют Северсталь, Норникель, НЛМК (Новолипецкий металлургический комбинат), ММК (Магнитогорский металлургический комбинат). В 2021 году планируется увеличить объем выпуска различных металлов, что является хорошей новостью для инвесторов.

В финансовой сфере ярко выраженным лидером является Сбербанк. Его бизнес-модель с бесконечным запасом прочности выгодно отличается от ближайших конкурентов и позволяет инвесторам получать хорошую прибыль, несмотря на кризис. Эксперты советуют вкладывать в акции этого банка, поскольку в 2021 году предвидится рост их стоимости на 20–25%.

Российский фондовый рынок достаточно молодой. Он существует с 1996 года, но имеет большие перспективы для роста, в отличие от США и Западной Европы. Безусловным преимуществом вложения в акции этих стран является доход в «твердой» валюте. Начинающему инвестору следует купить акции (на долгосрочную перспективу) всемирно известных корпораций, продукцией которых пользуются в каждом доме. Выгодным вложением считается приобретение ценных бумаг таких компаний, как Nivea, Gillette, Samsung, Apple, Microsoft.

А недавно аналитики с Уолл-стрит назвали свою версию рейтинга самых перспективных вариантов инвестиций в акции. Туда вошли компании DoorDash, Verra Mobility, Alteryx, MaxLinear, InMode.

Следовательно, наш ТОП-10 перспективных акций на 2021 год выглядит следующим образом:

• Газпром;
• Роснефть;
• Сургутнефтегаз;
• DoorDash;
• MaxLinear;
• Норникель;
• НЛМК;
• Сбербанк;
• Apple;
• InMode.

Начать инвестировать

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

АФК «Система»

• Доходность за год: +92,2%.
• Отрасль: инвестиции.
• Факторы роста: разработка вакцины от коронавируса «Спутник-V» дочерней компанией АФК «Системы» «Биннофарм». Возврат к полноценной дивидендной политике. Выход на биржу компании OZON, частью которой владеет «Система».

АФК «Система» – инвестиционная компания, которая вкладывает деньги в российскую экономику: телекоммуникации, электронную коммерцию, недвижимость, гостиничный бизнес, сельское хозяйство, производство, электроэнергетику и биотехнологии.

Владеет контрольными пакетами акций сотового оператора «МТС», лесопромышленного холдинга Segezha Group, сети лечебных клиник «Медси», холдинга в области оборонных и микроэлектронных решений «РТИ», сельскохозяйственного агрохолдинга «СТЕПЬ» и других крупных компаний.

Как инвестировать в акции

Привлекательность какой-то определенной акции можно узнать, обратив внимание на следующие факторы:

• динамика изменения цен некоторых экземпляров;
• ликвидность эмитента;
• размер дивидендов;
• доля предприятия, занимаемая на рынке;
• реализация предприятием собственных бизнес-идей;
• устойчивость компании на рынке;
• финансовая отчетность.

Новичкам, которые еще не разобрались, как действительно купить акции на бирже, не следует спешить и вкладывать большие средства. Нужно внимательно проверить эмитентов, изучить все тонкости работы фондового рынка и вложить средства в акции для получения дохода.

Обзор лучших российских брокеров 2020 года

Для сравнения брокеров следует учитывать множество факторов: активность на рынке, сумма активов, объем совершаемых сделок и пр. Мы учли все эти параметры. Итак, в список лучших российских брокерских компании вошли:

1. Финансовая группа БКС – безоговорочный лидер по всем основным критериям, превосходящий всех своих конкурентов в разы.
2. Банк «ФК Открытие» – брокер с целой сетью представительств в российских городах. Предоставляет целый спектр услуг.
3. АО банк «Финам» – уверенно занимает третью строку нашего рейтинга. Имеет доступ ко всем международным финансовым рынкам.
4. Ренессанс брокер – организация, брокерские услуги которой являются приоритетным видом деятельности. Ее отличает безупречная репутация и профессионализм.
5. Сбербанк – один из лидеров российского банковского сектора. Банк имеет более 17 тыс. отделений по РФ.
6. ВТБ24 – лидер банковского сектора РФ. В наличии порядка 500 точек обслуживания клиентов по России.
7. Атон брокер – компания, собственником которой является Юни Кредит Групп.
8. КапиталЪ брокер – инвестиционная компания, которая постоянно совершенствует инструменты и способы торговли.
9. КИТ финанс брокер – организация, которая предоставляет доступ к финансовым рынкам мира.
10. ITinvest – организация, входящая пятерку лучших по оборотам на Московской бирже.

Все брокерские компании, вошедшие в ТОП-10 в нашем рейтинге, отличаются высоким уровнем надежности. Чтобы выбрать личного брокера, потребуется сделать собственный анализ, и найти компанию, которая отвечает вашим требованиям и предпочтениям.

Газпром (GAZP)

Будущее зависит от тебя… Шучу). У тебя нет будущего в этой стране… пока ты не начнешь инвестировать и познавать финансовую грамотность. Поэтому, второй акцией в твоем портфеле обязательно должен быть Газпром.

Все нормальные страны уже давно отказываются от угля. Топить углем экологически вредно, затратно, да и борцы с экологией могут по тыкве настучать).

Природный газ намного экологичнее. Все развитые страны отказываются от угля в пользу газа. А где самые большие залежи газа? Ааааа??? Вот именно, в России. А сколько труб протянул Газпром и в какие страны? Сила Сибири, Северный поток, Турецкий поток, еще какие-то потоки… Короче говоря, все хотят газ и будут покупать его именно у Газпрома еще очень-очень долго, так как альтернативы у газа пока что нет и не будет еще долгое время.

Газпром не рос и оставался очень дешевым, но нынче он отблагодарил всех терпеливых инвесторов своей щедростью. Акции взлетели как ракета.

Дивиденды Газпром платил всегда и довольно неплохие

Акции компаний, которые всегда приносят прибыли

Конечно, так однозначно выразиться довольно трудно. Потому что даже опытные трейдеры знают, что любые акции могут неожиданно обвалиться. И даже самые надежные компании не могут гарантировать стабильности и постоянно растущей цены. Капризный рынок настолько изменчив, что любое вложение — это большой риск. И вы должны это учитывать. Мы подобрали для вас список наиболее стабильных компаний, чьи акции всегда в цене. И на которых можно действительно зарабатывать.

Как вы помните, собираясь купить акции компании, которой вы доверились, вы должны учитывать:

• ее положение на рынке;
• доверие покупателей и пользователей, о котором можно почитать или посмотреть ролики в интернете;
• отзывы других акционеров;
• процент дивидендов, которые выплачивает эта компания;
• перспективы ее развития, относительно сроков нахождения на рынке;
• аналитические прогнозы экспертов.

И это далеко не полный перечень тех условий, которые необходимо выполнить, чтобы получать стабильные прибыли. Но с опытом вы научитесь определять, каким компаниям можно доверять, а каким нет. Конечно, потери сопровождают почти всех. И вы должны быть готовы к тому, что часть денег, возможно, к вам уже не вернется. Но только опыт, технические знания и развитая интуиция помогут вам научиться обходиться без потерь.

Почему акции лучше покупать через брокера?

Кто такой брокер и как он поможет купить акции

Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.

Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.

Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут. Все что нужно — это следовать инструкциям на сайте брокера. Например, открыть счет в ITI Capital можно через портал госуслуги или на сайте, имея перед глазами паспорт, номер инн и снилс.

Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.

Заключение

Безусловно, в сети можно найти большое количество советов о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2021 году, чтобы зарабатывать. Однако окончательное решение о покупке активов инвестор должен принимать самостоятельно, руководствуясь углубленным изучением вопроса и здравым смыслом. При этом нужно понимать, что:

1. Ценные бумаги приносят доход только через пару лет. Поэтому следует инвестировать в компании, уже долгое время успешно работающие на рынке;
2. Нельзя переоценивать свои возможности. Думать о том, какие акции и облигации выгодно покупать, стоит только при наличии стабильного источника дохода;
3. Даже если эмитент кажется надежным, не следует рассчитывать только на него. Свой капитал безопаснее вкладывать в несколько инструментов;
4. Необходимо постоянно следить за рыночной ситуацией. Не владея информацией, нельзя узнать, какие акции можно покупать, а какие лучше срочно продавать;
5. Не стоит жадничать. Многие опытные инвесторы считают оптимальной доходность в 50%, по достижении которой лучше продать активы с прибылью.

Итоги

Это краткий обзор стоит расценивать как предложение на каких акциях можно акцентировать внимание. Конечно, куда вкладывать деньги каждый инвестор решает самостоятельно

Однако, в качестве совета можно порекомендовать, что, прежде чем приобретать акции, следует для начала изучить особенности рынка, ознакомиться с отзывами аналитиков, прогнозами экспертов. Относительно акций мировых компаний следует придерживаться аналогичного порядка.

Если ваш опыт работы на фондовом рынке незначительный, то стоит ориентироваться на стратегию профессионалов, которые создают свои портфели при управлении (такие сведения доступны на сайтах) — это позволит принять правильное решение и сделать ваш доход стабильно высоким.