Карты сбербанка visa, mastercard, мир. виды и стоимость обслуживания в 2021 году

Кредитная карта Visa Classic «Подари жизнь»

«Проявите заботу о тех, кому особенно нужно» Данная кредитная карта создана с целью: помочь страдающим детям с очень тяжелыми заболеваниями — все пожертвования перечисляются в благотворительный фонд «Подари жизнь» Оформляя кредитную карту — вы возможно спасаете чью то жизнь!

50% стоимости первого года обслуживания идут в фонд

0,3% с каждой покупки идут в фонд

Кредитный лимит	Обслуживание в год	Проценты по кредиту в год
до 600 000 ₽	от 0* до 900 ₽	от 23,9%*

Помимо классической Visa есть: Золотая карта Gold (3500₽ в год)

Данная страница о видах, условиях пользования и стоимости обслуживания кредитных картах Сбербанка узнавайте на официальном сайте sberbank.ru или в отделениях Банка.Контактную информацию можно посмотреть в личном кабинете Сбербанка. Данный сайт не является публичной офертой

Лучшее предложение для молодежи

Молодые люди – особая категория банковских клиентов. Они хотят пользоваться всеми возможностями качественного сервиса, предъявляют повышенные требования к стилю продуктов. Но часто молодежь не готова нести большие расходы на оплату обслуживания продуктов.

Специально для молодых людей в Сбербанке предлагают выбрать «Молодежную карту» от Visa или MasterCard. Она сочетает недорогое обслуживание в 150 р./год и все возможности классического дебетового пластика. Оформить карточный продукт могут клиенты в возрасте 14-25 лет. Подробнее о нем можно узнать в отдельной статье – «Все о молодежной карте Сбербанка: условия, тарифы, особенности и преимущества».

Разновидности классических платежных карт Сбербанка

Три разновидности пластиковой карты Сбербанка в зависимости от принадлежности к платежным системам:

• Visa Classic;
• MasterCard Standard;
• МИР Классическая.

Продукт МИР можно выбирать в том случае, если все расчеты пластиком планируются на территории РФ и преимущественно с госструктурами. Даже для онлайн-покупок в российском сегменте Интернета предпочтительна карточка международной платежной системы.

Считается, что различия между MasterCard и Visa играют роль только при поездках за рубеж. Обычно карточки MasterCard более распространены в Европе, Visa — в США. Однако это деление очень условно. Главное правило при зарубежных поездках — открыть картсчет в валюте страны, куда планируете поехать. Правильный выбор базовой валюты минимизирует потери средств при конвертации во время расчетов за рубежом.

Обратите внимание: кроме любой из карточек клиент вправе заказать до 5 дополнительных, привязанных к тому же картсчету, что основная. Можно, к примеру, оформить «допку» на ребенка в возрасте от 7 лет, установив для нее отдельный лимит на сумму платежей

Наиболее популярные среди дебетовых карточек – предложения Visa Classic. При этом есть несколько разновидностей сбербанковских карточек Виза Классик с дополнительными опциями.

Visa с индивидуальным дизайном

Если будущему держателю не нравится, как выглядит карта Сбербанка со стандартным дизайном, который предлагает эмитент, можно заказать пластик, которого нет больше ни у кого, и который особенно приятно брать в руки при каждом платеже;

Важно: за выпуск такой карточки нужно заплатить 500 рублей, тогда как выпуск любой другой сбербанковской дебетовки бесплатный. Заказать продукт с индивидуальным дизайном можно только онлайн через сайт sberbank.ru, любой другой — либо через сайт, либо в отделении банка-эмитента.

Заказать продукт с индивидуальным дизайном можно только онлайн через сайт sberbank.ru, любой другой — либо через сайт, либо в отделении банка-эмитента.

Спустя 7-10 дней нужно прийти в офис, подписать договор и забрать карточку, которую можно немедленно активировать, привязать к ней номер сотового телефона и получить доступ (логин-пароль) в Сбербанк Онлайн.

Стоимость обслуживания (руб. / год):

• основная карта — 1 250 за первый год (включая плату за выпуск), 450 за каждый последующий;
• дополнительная карточка — 600 за 1-й год, 450 за последующие;
• Преимущество: возможность индивидуального оформления пластика.

Недостаток: дополнительная плата за выпуск, соразмерная стоимости годового обслуживания.

Классическая Visa Аэрофлот

Кобрендинговый продукт для действующих или будущих участников программы «Аэрофлот Бонус». Дает возможность получать и копить бонусные мили, которые впоследствии можно использовать для приобретения авиабилетов на рейсы соответствующей компании и ее партнеров из альянса Sky Team.

Мили начисляются из расчета 1 Миля за каждые 60 руб., потраченных с рублевого картсчета на покупки и оплату услуг. Если счет открыт в валюте, 1 Миля начисляется за каждый Доллар или Евро.

При оплате услуг, например, ЖКХ, мольной связи в банкоматах и терминалах сторонних организаций (не Сбербанка) начисление бонусов не производится.

Стоимость обслуживания основной карты — 900 за первый год, 600 за последующие.

Преимущество: более выгодная бонусная программа для людей, часто пользующихся услугами Аэрофлота, начисление «приветственных» 500 Миль.

Недостаток: увеличенная плата за годовое обслуживание.

Классическая Visa «Подари жизнь»

Карточка для благотворителей, желающих вносить лепту в одноименный фонд на лечение детей, которые страдают тяжелыми заболеваниями.

Если на карте положительный баланс либо доступный овердрафтный лимит, банк ежемесячно перечисляет 0,3% от размера безналичных расходов по карте со счета клиента в благотворительный фонд. Дополнительные 0,3% от суммы покупок клиента Сбербанк перечислит на благотворительность со своих доходов.

Стоимость обслуживания основного пластика — 1000 за первый год и 450 за последующие.

Преимущество: возможность участия в благотворительном проекте БФ «Подари жизнь», при этом перечисленные в фонд средства от клиента фактически удваиваются за счет дополнительных взносов банка.

Недостаток: увеличенная плата за годовое обслуживание.

Кредитные карты Сбербанка без годового обслуживания

Использование кредитных средств позволяет человеку распределять траты, всегда быть при деньгах, не волноваться за расходы в непредвиденных ситуациях. Предоставление таких пластиков оплачивается дороже, чем дебетовых продуктов. Так в чем подвох с отсутствием платы? Бесплатные карты Сбербанка без платы за обслуживание предоставляются временно. Акция действует до 31.07.2019 года, и распространяется на Золотую и Классическую кредитку. Есть также пластик Подари жизнь, где ежегодное обслуживание 0 для особых категорий клиентов.

Золотая

Любой клиент с высоким уровнем дохода и постоянной работой может получить кредитную карточку формата Gold. Золотая карта может быть выпущена по предодобренному предложению Сбербанка. На телефон вам придёт сообщение с возможностью бесплатно получить продукт в отделении. Если вы сами заказываете продукт, то его условия будут чуть хуже.

	Предодобренный	Обычный
Плата за ведение счета
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне грейс периода	23.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%

Кредитка Gold выпускается в платежной системе Виза или Мастеркард, поддерживает бесконтактную оплату и принимается за рубежом. С кредитной картой человек получает до 30% бонусами Спасибо, которые потом может обменять на товары.

Кредитку лучше использоваться для безналичной оплаты в магазинах, кафе, ресторанах, аптеках и т.д. За получение наличных, даже собственных средств удерживается большая комиссия. Партнеры банка даже за границей предлагают экономить на покупках. Вы можете в онлайн режиме отслеживать доступные для карточки бонусы и акции.

Классическая

Обычно эта карточка уступает золотому аналогу. Но так как временно банк предлагает бесплатное обслуживание пластиков кредитного формата и ведение счетов за 0 рублей на весь срок, то условия почти не отличаются.

	По предодобренному предложению	По заказу клиента
Оплата в год за ведение счета
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне льготного периода	23.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%

При плановой замене пластика банк денег не возьмет. Но если Вы потеряете Классическую кредитку или изменятся персональные данные, то за замену придется заплатить 150 рублей. Бонусная система «Спасибо от Сбербанка» здесь также работает, а для карточек Виза еще доступны акционные предложения.

Подари жизнь

Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:

	Предодобренная Классик и Голд	Классическая	Голд
Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета	900 руб.	3500 руб.
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.	300000 руб.
Длительность беспроцентного периода	50 дней	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне льготного периода	23.5%	25.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%	36%

До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.

В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.

Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.

Елена — специалист службы поддержки
Служба поддержки

Есть вопрос по выбору микрозайма, кредита, дебетовой или кредитной карты? Наши консультанты окажут быструю и квалифицированную помощь по удобному для вас способу связи.

Каналы связи:

Плюсы дебетовых карт Сбербанка

Преимущества сбербанковских дебетовок:

• невысокая стоимость обслуживания;
• дебетовая карта Сбербанка — это возможность бесплатно пользоваться услугами самой большой сети отделений и устройств самообслуживания (банкоматов, платежных терминалов), включая бесплатное пополнение баланса и снятие наличных круглосуточно без особых ограничений (без комиссии — 150 тыс. руб. за сутки, всего 0,5% — с суммы превышения);
• небольшая плата за досрочный перевыпуск пластика при утере — 150 руб.;
• доступность всех популярных технологий бесконтактных платежей;
• довольно простая процедура открытия / получения карты;
• довольно много доступных сервисов.

1 место. Победитель. Дебетовая карта «AlfaTravel» банка «Альфа-Банк»

3% милями за любые покупки. 9% милями от трат на travel.alfabank.ru. До 5% на остаток по счёту. Оплата милями билетов любых авиакомпаний по курсу 1 миля = 1 ₽.

Сравнить

Получить

на сайте Альфа-Банка

317 заявок одобрено 14.03

Три шага к дополнительному доходу

Заполнить онлайн-заявку на оформление дебетовой карты для физических лиц

Дождаться звонка менеджера банка и ответить на вопросы

Получить карту с доставкой курьером или в отделении банка

Эта страница полезна?

81% клиентов считают страницу полезной

Благодарим за оставленный Вами отзыв! Мы стараемся становиться лучше!

1. На первом месте – Тинькофф Блэк

Основные параметры:

Cash Back:

– 1% – на все покупки

– до 15% – на выбранные категории

– до 30% – по спецпредложениям

• Процент на остаток – 3,5% годовых
• Перевод на карты других банков – бесплатно
• Снятие наличных в сторонних банкоматах – бесплатно
• СМС-оповещение об операциях – 59 руб/мес
• Обслуживание – бесплатно* или 99 руб/мес

*Обслуживание карты бесплатно при выполнении одного из условий – наличие на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах неснижаемого остатка не менее 50 000 руб. за расчетный период ИЛИ при наличии кредита, выданного на картсчет. В противном случае стоимость обслуживания составит 99 рублей в месяц.

Кэшбэк начисляется рублями в конце расчетного периода.

• Базовая ставка кэшбэка в 1% распространяется на все операции по карте.
• до 15% вы получите за покупки в трех категориях, которые предлагает банк на выбор раз в квартал.
• Кэшбэк до 30% доступен по спецпредложениям партнеров банка

Банк начисляет 3,5% на остаток по карте при условии покупок свыше 3 000 рублей за расчетный период. Отмечу, что процент начисляется на сумму до 300 000 рублей, все что выше имеет смысл хранить на дополнительном вкладе или накопительном счете.

Тинькофф позволяет снимать наличные без комиссии в чужих банкоматах. При этом минимальная сумма снятия должна составлять 3 000 рублей.

Также карта Тинькофф Блэк позволяет бесплатно переводить деньги на карты другого банка через собственные сервисы. Лимит составляет 20 000 рублей в месяц. Дальше уже с комиссией 1.5%.

Среди дополнительных особенностей предложения от Тинькофф – возможность бесплатного открытия дополнительных карт, превращение карты в мультивалютную, удобное мобильное приложение и возможность перехода на тариф 6.2 с абсолютно бесплатным обслуживанием.

Оформить Тинькофф Блэк

MCC-код и кэшбэк

MCC-коды присваиваются торговым точкам банками-эквайерами. Для получения Cb необходимо, чтобы MCC (Merchant Category Code) покупки значился в списке кодов, по которым возвращает часть стоимости приобретения банк-эмитент карты.

Важно: одной и той же покупке могут присваиваться разные MCC-коды, если торгово-сервисное предприятие сотрудничает с двумя и более эквайерами. Сведения о MCC, по которым начисляет Cb эмитент, нужно искать в документах на его сайте

Узнать код торговой точки поможет веб-сервис mcc-code.ru

Сведения о MCC, по которым начисляет Cb эмитент, нужно искать в документах на его сайте. Узнать код торговой точки поможет веб-сервис mcc-code.ru.

Выбираем платежную систему

Сбербанк сотрудничает со всеми распространенными платежными системами, как созданными в России, так и являющимися международными. Но клиентам на выбор предлагаются на выбор только продукты 3 систем:

• Visa;
• MasterCard;
• МИР.

Технические различия между ними для клиента фактически незаметны. Пластик всех систем имеет стандартные размеры 86×54 мм, все карты Сбербанка обязательно оснащаются чипом и могут иметь поддержку бесконтактных платежей. Но все же каждая система имеет небольшие нюансы, о которых желательно знать до получения пластика.

Виза

Платежная система Visa большее распространение получила на американском континенте, а также в Австралии. Но без проблем карты Виза принимаются и в других странах за редким исключением (например, Куба). Базовой валютой для расчетов в системе выступает доллар США. Если операция проводится в валюте, отлично от валюты счета и доллара США, то дополнительно клиенту придется оплатить сбор за конвертацию средств. Он составит 0,65%.

МастерКард

MasterCard – основной конкурент компании Visa. Хотя компания также основана в США, большей популярностью эта система пользуется в Европе. По МастерКард отсутствует сбор за конвертацию валюты, если она отличается от валюты счета и долларов. Принимаются такой пластик без проблем по всему миру (в т. ч. в США).

У компании МастерКард есть также дочерний сервис Маэстро. В рамках него Сбербанком выпускались дебетовые карты для локального использования внутри РФ. Они отличались 18-значным номером и выдавались в качестве моментальных, социальных и т. д. В настоящее время Сбербанк пластик Maestro заменил в предложениях на МИР, Visa, MasterCard, а уже выданные карты постепенно выводятся из оборота.

МИР

Платежная система МИР была запущена в РФ после введения санкций в отношении ряда банков, которые привели к невозможности обслуживания ими карт Visa и MasterCard. Она полностью является российской разработкой и контролируется ЦБ РФ. Основной валюту в системе МИР выступает рубль РФ.

Различные бюджетные организации и госорганы могут своим сотрудникам перечислять зарплату исключительно на карты МИР. На них также происходит постепенный перевод получателей пенсий и других социальных выплат. Но использование карт МИР за пределами РФ фактически невозможно.

Особенности выбора

Сначала решается, оформлять ли кредитную или дебетовую карту. Последняя создана для тех, у кого в планах расчет собственными финансами. На таких картах находятся личные средства клиента, тем самым нивелируя риски потери при обязательной уплате процентов по действующему кредиту.

Приобрести дебетовую карту актуально пользователям, которые не хотят обременять сетя лишними подсчетами сроков, например, окончание льготного периода, который есть на кредитной карте. Это поможет избежать лишних трат и потерять деньги в собственности банка.

• Какую карту лучше оформить, может подсказать следующая информация:
• личный статус, что обуславливает выбор премиального, стандартного, молодежного или бесплатного изделия;
• для регулярных переводов;
• местность для применения карты – пределы Российский Федерации, Россия и другие страны, периодичность поездок за рубеж;
• желание вносить взносы в благотворительные фонды;
• наиболее выгодное сохранение сбережений;

На основе этих данных и выбирается карта, которую можно открыть в Сбербанке. Далее критерии целесообразно рассмотреть более подробно.

При выборе карты нужно учитывать ее предназначение

Какую лучше сделать карту для зарплатных перечислений

Случается, что крупные организации делают заказы на унифицированную продукцию как раз для проектов для зарплат. Они устанавливают особую тарифную сетку корпоративного типа, предлагая бесплатное обслуживание. При обладании от работодателя свободой выбора карты это означает личное покрытие комиссии по карточному обслуживанию. Следовательно, есть резон оформления карты, где ежегодный уровень комиссии минимален.

В Сбербанке любой вид карточек начального уровня, Электронная и Социальная, не предполагает оплаты за сервис

Важно оговорить с работодателем, возможно ли применение изделия класса «Маэстро» и «Виза Электрон». К тому же стоит знать, что вариант «Моментум» не всегда приемлен вследствие отсутствия на нем имени

Если целью является не только получение регулярных выплат, то есть смысл рассмотреть и иные факторы для четких подсказок. К примеру, для срочной необходимости открыть счет, оформляется сберегательный или накопительный варианты. Они представляют собой безлимитные депозитные счета, обслуживаемые бесплатно.

Нынешние типы системы платежей не являются основополагающими, поэтому нередко клиенты выбирают национальную платежную систему MIR. В плане безопасности и качества сервиса все эти продукты равнозначны.

«Сбербанковская классика» – это набор следующих возможностей, чтобы:

1. Проводить расчеты по «безналу» за товары и услуги, включая дистанционные приспособления для селф-сервис и услуги удаленного доступа к банковским привилегиям.
2. Осуществлять операции онлайн с защитным форматом в 3Д.
3. Делать переводы на счет для взятия наличных.
4. Пополнять счет разнообразными методами: при помощи кассы, банкоматов, другого счета, пробрести переводы от компаний или физических лиц.
5. Снимать наличные.
6. Соединять между собой счет карты с электронным кошельком.
7. Следить за балансом и осуществленными операциями, используя интернет- и мобильный банк.

Кроме обычных дебетовых карт, для зарплатных клиентов Сбербанк предлагает таковые с овердрафтом, с чертами «кредитки». Овердрафт дает возможность совершения покупок безналичным способом и доходить до минусового баланса. В этом случае положительную компенсацию следует вернуть в ближайшие сроки, а при недозволенном овердрафте учреждения-эмитенты сильно штрафуют.

Как правило, в рамках зарплатного проекта выбираются карты с минимальным набором доп услуг и минимальной оплатой

Пенсии, пособия, стипендии: какой лучший выбор

Государственные учреждения дают возможность выплат на Социальную карточку. Это оптимальный выбор для обладания пособиями на регулярной основе без взимания платы за годовой сервис.

Стипендиальные начисления хорошо осуществлять на молодежную карту. Ей могут пользователи уже четырнадцатилетние клиенты, а ее комиссия — 150 рублей за год.

Любая дебетовая карточка Сбербанка располагает функцией переводов. Поэтому здесь главные критерии – наименования банков и объем суммы, подлежающих к переводам. При выполнении соответствующих операций приняты некоторые лимиты, невозможные для превышения.

Какую дебетовую карту Сбербанка выбрать?

Предвидим ваш вопрос, а какая дебетовая карта Сбербанка лучше? Мы бы посоветовали исходить из конкретной ситуации и ваших потребностей.

Если вы абсолютно равнодушны к дизайну пластика, а сумма ежедневного/ежемесячного обналичивания не будет превышать 150 тыс./1,5 млн. руб., оформляйте Классическую карточку. Если хотите выделиться, — тогда Классика с дизайном.

Не хотите платить за СМС информирование и желаете иметь cash back побольше, тогда выбирайте карту С большими бонусами.

Гурманам, имеющим собственный автомобиль или часто использующим такси, я бы рекомендовала платежный инструмент Gold. Да, годовая оплата высокая, но и бонусы повышенные

Предположим, вы студент, у вас нет серьезных запросов по пополнению, обналичиванию и собираетесь заказать одну карту. Да и платить большую сумму за годовое обслуживание не хотите. Тогда оптимальный выбор – Молодежная карта.

Кредитные карты без платы за обслуживание

Карта Сбербанка без платы за обслуживание может быть и кредитной. Среди них Золотая кредитка с кредитным лимитом до 600000 рублей, а также Классическая кредитная карта с лимитом до 600000 рублей.

Держателю не придется платить за использование пластика, если речь идет о карточках Подари жизнь.

Карты Сбербанка без платы за использование ни в чем не уступают обычным картам, а если речь идет о пенсионной карточке, то она обеспечивает наиболее выгодные условия и получение до 3,5% за остаток на счете.

Такие банковские продукты станут отличным решением для людей, использующих небольшие суммы. Чтобы открыть дебетовые или кредитные карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием, необходимо обратиться в офис банка или оформить заявку на сайте.

Популярные вопросы по теме:

Карты сбербанка без платы за обслуживание

В Сбербанке можно оформить несколько карт без годового обслуживания. Это:

• любая кредитная карта;
• пенсионная или социальная карта;
• моментальная. 

Дебетовые карты сбербанка с бесплатным обслуживанием

К таким относят:

• Моментальные карты, которые можно оформить в отделении банка за 15 минут;
• Пенсионная или социальная, предназначенная для получения выплат от государства: пенсии, пособия, начисления. 

Моментальную карту можно оформить платежной системы Visa, Mastercard, а социальную — МИР. 

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

• Как подключить Сбербанк Онлайн: 5 способов
• Как вывести деньги с баланса телефона: 7 способов
• Как подключить автоплатеж Сбербанка за ЖКХ?
• Газпромбанк «Домашний Банк» как зарегистрировать?
• Как пожаловаться на Сбербанк
• Как составить договор с залогом: условия, образец
• Как перевести деньги с карты Кукуруза на карту Сбербанка?
• Как оплатить Хоум кредит с карты Сбербанка
• Как отключить автоплатеж через телефон?

Отзыв: стоит ли оформлять дебетовую карту Сбербанка?

Стоит ли оформлять дебетовую карту в Сбербанке? Этот вопрос возникает у всех, кто выбирает кредитную организацию. У многих выбор падает именно на Сбербанк как на самый популярный банк в России. Отзывы владельцев позволяют понять, что основным плюсом этой кредитной организации выступает огромная филиальная сеть, а также распространенность банкоматов.

Однако далеко не всегда удобство использования должно склонять выбор клиента в пользу банка. Не стоит забывать и о выгоде карт. Сбербанк предлагает огромное количество разнообразных программ, отличающихся вполне приемлемыми тарифами.

В то же время условия бонусов Спасибо не самые выгодные. Во-первых, возвращается по программе слишком маленькая часть покупки. Во-вторых, происходит начисление виртуальных бонусов. Конечно, ими можно пользоваться в будущем при расчетах. Но далеко не все продавцы участвуют в программе. В то же время многие другие банки предлагают реальный возврат денег. Именно по этому принципу работают дебетовые карты с кэшбэком, предлагаемые различными кредитными организациями. Такой продукт есть, например, у Банка Тинькофф.

Важно внимательно изучить плюсы и минусы, а также все виды дебетовых карт Сбербанка и других кредитных организаций. Только в этом случае можно быть уверенным в правильности своего выбора