Условия и правила получения карты сбербанка онлайн через интернет: пошаговая инструкция
Содержание:
Виды кредитных карт Сбербанка
- Золотая (GOLD);
- Премиальная карта Visa;
- Классическая карта;
- Золотая карта Аэрофлот;
- Карта Аэрофлот Signature;
- Цифровая карта;
- Карта Momentum;
- Золотая карта Подари жизнь.
Кредитная карта Сбербанка GOLD — 50 дней без процентов
| Кредитная карта Gold от Сбербанка | На стандартных условиях | С персональным лимитом |
| Процентная ставка | 25,9% | 23,9% |
| Сумма кредита | до 300 тыс. ₽ | до 600 тыс. ₽ |
| Льготный беспроцентный период | 50 дней | 50 дней |
| Обслуживание | о ₽ | о ₽ |
| Бонусная программа — кешбэк | до 30% | до 30% |
| Комиссия на снятие наличных в Сбербанке и банках партнёрах | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия на снятие в других банка | 4%, но не менее 390 ₽ | 4%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия за перевод на дебетовую карту | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
Премиальная Кредитная карта — 50 дней без процентов
| Премиальная карта Visa от Сбербанка | На стандартных условиях | С персональным лимитом |
| Процентная ставка | 23,9% | 21,9% |
| Сумма кредита | до 300 тыс. ₽ | до 3 млн. ₽ |
| Льготный беспроцентный период | 50 дней | 50 дней |
| Обслуживание | 2450 ₽ | 2450 ₽ |
| Бонусная программа — кешбэк | до 30% | до 30% |
| Комиссия на снятие наличных в Сбербанке и банках партнёрах | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия на снятие в других банка | 4%, но не менее 390 ₽ | 4%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия за перевод на дебетовую карту | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
Классическая кредитная карта Сбербанка — 50 дней без процентов
| Классическа кредитная карта от Сбербанка | На стандартных условиях | С персональным лимитом |
| Процентная ставка | 25,9% | 23,9% |
| Сумма кредита | до 300 тыс. ₽ | до 600 тыс. ₽ |
| Льготный беспроцентный период | 50 дней | 50 дней |
| Обслуживание | о ₽ | о ₽ |
| Бонусная программа — кешбэк | до 30% | до 30% |
| Комиссия на снятие наличных в Сбербанке и банках партнёрах | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия на снятие в других банка | 4%, но не менее 390 ₽ | 4%, но не менее 390 ₽ |
| Комиссия за перевод на дебетовую карту | 3%, но не менее 390 ₽ | 3%, но не менее 390 ₽ |
Таблица лучших предложений по кредитным картам в банка здесь.
- Карта «Золотая». Положенный лимит — 600 000 рублей с учётом бесплатного обслуживания.
- Карта «Подари жизнь». Можно рассчитывать на займ в 600 000 руб. Стоимость обслуживания — бесплатно (с персональным лимитом);
- Карта «Аэрофлот». Лимит — до 600 000 руб., а цена обслуживания начинается с 900 руб.
- Классическая карта. Лимит — до 600 000 руб. и бесплатное обслуживание (аналог кредитной карты Тинькофф банка — 55-120 дней без процентов).
- Премиальная карта. Данная карта обладает повышенным лимитом, достигающим 3 000 000 рублей и бесплатным снятием денежных средств с банкоматов. Готовое обслуживание обойдется в 4900 рублей в год.
Чтобы заказать кредитную карту Сбербанка, нужно предоставить следующие документы:
- Удостоверение личности (паспорт);
- Форменную справку с места работы, подтверждающую платежеспособность (в ней должна указываться отчётность за полгода);
- Документ, подтверждающий выплаты в Пенсионный фонд;
- Трудовая книжка;
- Трудовой договор;
- Документ, объясняющий тип деятельности (лицензия и т.п.);
- Свидетельство об индивидуальном предпринимательстве (по требованию).
Существует и ряд требований к самому заёмщику. Общий трудовой стаж должен составлять не менее 12 месяцев за последние 5 лет, а также не менее 6 месяцев на текущем месте работы.
Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием
Дебетовая карточка предназначена для использования личных средств. Вы можете пополнять ее самостоятельно, или подключить к зарплатному проекту для стабильных перечислений. Дебетовая карта без годового обслуживания представлена тремя форматами. Рассмотрим особенности и условия каждого из них.
Карты «Momentum» Visa, MasterCard и Мир
Карты Моментум выдаются без платы за выпуск и ведение счета. Банковская карточка доступна любому россиянину старше 14 лет. Как завести карту? Для получения обратитесь в банк, заполните анкету, и возьмите готовый пластиковый носитель. Сбербанк выпускает карту моментальной выдачи в трех платежных системах. Мир подходит для тех, кто планирует оплату исключительно в национальной валюте. Visa и MasterCard поддерживают оплату за рубежом, позволяют хранить на счету доллары и евро.
Моментальная карта – не именная, а потому иногда возникают трудности с оплатой виртуальных покупок или перечислением денег. Но в повседневном использовании сбербанковской карты проблем нет.
Условия выпуска продукта и ведения счета:
| Плата в первый год | Плата в последующие года | |
|---|---|---|
| Основная карточка | Бесплатно | Бесплатно |
| Дополнительная карточка | Не предоставляется | Не предоставляется |
При использовании дебетовой карты без платы за обслуживание учитывайте такие особенности.
| Перевыпуск при утрате, краже или окончании срока | Без дополнительной оплаты |
| Отчет об операциях по счету на электронную почту | Без дополнительной оплаты |
| Проверка остатка в сторонних банкоматах | 15 руб. операция |
| Получение выписки о последних 10 операциях | 15 руб. |
| Полный пакет смс-уведомлений | 60 руб. в месяц (первые 2 банк дарит в подарок без платы) |
| Стандартные смс | Бесплатно |
Карточки без годового обслуживания Моментум не требует документов для получения. Использовать их можно для наличной или безналичной оплаты. Они имеют все стандартные реквизиты, кроме имени владельца на лицевой стороне.
Пенсионная карта МИР Социальная
Для пенсионеров в линейке присутствует Социальная карта. На нее можно получать государственные отчисления.
| Плата в первый год | Плата в последующие года | |
|---|---|---|
| Основная карточка | ||
| Дополнительная карточка | Не предоставляется | Не предоставляется |
Пенсионеры при использовании дебетовой карты получают такие преимущества:
- Бесплатное дистанционное обслуживание через систему Сбербанк Онлайн.
- Начисление 3.5% годовых на остаток хранящихся средств.
- Отсутствие ограничений на безналичную оплату.
- Выдача карты на 5 лет.
Для МИР пенсионного формата установлены лимиты на снятие наличных.
| До 50000 в сутки | От 50000 в сутки | |
|---|---|---|
| Через банкоматы Сбербанка | Без комиссии | Комиссия отсутствует |
| Через кассы Сбербанка | Без комиссии | 0.5% |
| В сторонних банкоматах | 1%, мин. 100 руб. | Не предусмотрено |
| В кассах сторонних банков | 1%, мин. 150 руб. | Не предусмотрено |
Цифровая карта Visa
Данная карта Сбербанка без годового обслуживания не выпускается на пластиковом носителе. Клиент вправе открыть бесплатно счет через Сбербанк Онлайн, а взамен ему предоставляют все реквизиты виртуальной карточки. Платежная система – Виза.
Продукт поддерживает оплату Эпл Пей, Самсунг Пей и Гугл Пей. Может использоваться для онлайн покупок.
Инструкция по заказу карты на сайте Сбербанка
Важно! Оформлять заказ карточки можно только на официальном сайте Сбербанка. Оставлять персональные данные на других ресурсах, предлагающих оформление карт от этого банка небезопасно
Какие виды карт можно заказать
Самый крупный в России банк предлагает несколько видов карт клиентам: дебетовые, кредитные, уникальные. Они, в свою очередь, делятся еще на несколько видов:
- Бесплатная моментальная карта. Оформляется в течение 10 минут. Есть дебетовые и кредитные варианты. Основной недостаток – карты не именные, низкая степень защиты.
- Дебетовые. Выдаются всем клиентам с паспортом РФ. Присутствуют обычные, платиновые и золотые карты, разница в лимитах переводов и снятия наличных в сутки. Оформляются в течение недели. Обслуживание стоит 150-750 руб. в год, в зависимости от типа карты.
- Кредитные. Выдаются с 21 года при наличии стабильного дохода. Именные карты с высокой степенью защиты. Обслуживание стоит 750-5000 руб. в год. Оформление также занимает около недели.
- Карты с индивидуальным дизайном. Могут быть дебетовыми или кредитными. Такие карты стилизуются по вкусу будущего владельца, на них могут быть изображения популярных персонажей, уникальные надписи и т.д.
Каким требованиям должен соответствовать заказчик
Сбербанк выдвигает разные требования к клиентам, заказывающим дебетовые и кредитные карты:
- Возраст от 14 лет для дебетовых, от 21 для кредитных;
- Российское гражданство, постоянная регистрация;
- Паспорт РФ;
- Справки о доходах для кредитных карт.
Какие потребуются данные
Для оформления дебетовой карты клиенту банка понадобится только паспорт. В остальных случаях нужно будет предоставить подробные сведения о себе, а также поговорить с сотрудником банка по телефону для уточнения всех деталей.
Дебетовые карты
Необходимо перейти на сайт Сбербанка, далее:
- Войти в раздел «Частным клиентам»;
- Выбрать подраздел заказа карты;
- Заполнить форму личных данных, нажать кнопку «Далее»;
- Внести данные о паспорте, адресе проживания, подтвердить;
- Выбрать тип карты для заказа;
- Выбрать, какие дополнительные характеристики у изделия будут.
В заявке указываются Ф.И.О, адрес, контактный телефон, паспортные сведения. Если все заполнено верно, на телефон придет уведомление о приемке заказа. По готовности карты приходит СМС-уведомление с адресом филиала, где карточку можно получить.
Кредитные карты
Оформление проходит идентично до момента выбора типа карты. Если пользователь выбирает кредитную карточку, в ближайшее время ему позвонит сотрудник банка на указанный контактный телефон. В диалоге выявляется:
- Соответствие указанных данных действительности (перепроверка правильного внесения);
- Дополнительные контактные данные родственников или друзей;
- Контакты организации, где заказчик работает;
- Уровень дохода;
- Какие кредитные карты, займы есть у клиента на данный момент;
- В зависимости от типа карты и ожидаемых лимитов, возможен запрос справки, подтверждающей названные доходы.
На основании перечисленных данных принимается решение о выдаче кредитной карты или отказе. Если принято положительное решение, клиент уведомляется об этом по СМС.
В других случаях
На сайте Сбербанка можно заказать любые карты, в том числе:
- Зарплатные;
- Пенсионные;
- Премиальные;
- Социальные;
- Карты лояльности.
Во всех случаях алгоритм заказа идентичный, разница оформления заключается только в типе предоставляемых документов. Например, для оформления зарплатной карты нужно указать организацию, где заказчик числится.
Дополнительная возможность сервиса Сбербанк Онлайн – перевыпуск карты. Если клиент уже является держателем карточки, ее срок действия подходит к концу, можно перевыпустить такую же. Договор заключается по идентичным условиям (стоимость обслуживания, номер карты и т.д.).
Отличия и ключевые особенности
На сегодняшний день Сбербанк предлагает своим клиентам возможность открыть одну из 11 дебетовых карт, каждая из которых предназначена под разные нужды населения. Так, среди карт есть как премиальные продукты по типу Gold и Platinum, так и обычные зарплатные, мгновенные, пенсионные и даже «Молодежная» карта. Основное их отличие и особенность состоит в обслуживающей системе, фиксированной стоимости за годовое обслуживание, а также в наборе предложенных бонусов: кешбек, остаток на счет, приложение «Тройка».
Еще одна особенность карт в том, что на некоторый пластик устанавливаются чипы, гарантирующие дополнительную защиту для своих владельцев.
Дизайн — это еще одна отличительная черта карт Сбербанка. Стоит отметить, что довольно заурядный вид отмечается только у Классической карты. Она открывается под любую из возможных денежных систем. Обычные карты имеют стальную окраску, карты gold, соответственно, золотую, а платиновые — черную. Все остальные карты наделены привлекательными рисунками. И чего уж скрывать, Молодежную карту и Классическую Визу можно оформить в эксклюзивном дизайне. Правда, стоимость услуги составит 500 рублей.
Рис.1. Дизайн карт
Кредитные карты Сбербанка без годового обслуживания
Использование кредитных средств позволяет человеку распределять траты, всегда быть при деньгах, не волноваться за расходы в непредвиденных ситуациях. Предоставление таких пластиков оплачивается дороже, чем дебетовых продуктов. Так в чем подвох с отсутствием платы? Бесплатные карты Сбербанка без платы за обслуживание предоставляются временно. Акция действует до 31.07.2019 года, и распространяется на Золотую и Классическую кредитку. Есть также пластик Подари жизнь, где ежегодное обслуживание 0 для особых категорий клиентов.
Золотая
Любой клиент с высоким уровнем дохода и постоянной работой может получить кредитную карточку формата Gold. Золотая карта может быть выпущена по предодобренному предложению Сбербанка. На телефон вам придёт сообщение с возможностью бесплатно получить продукт в отделении. Если вы сами заказываете продукт, то его условия будут чуть хуже.
| Предодобренный | Обычный | |
|---|---|---|
| Плата за ведение счета | ||
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. |
| Льготный период со ставкой 0% | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне грейс периода | 23.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% |
Кредитка Gold выпускается в платежной системе Виза или Мастеркард, поддерживает бесконтактную оплату и принимается за рубежом. С кредитной картой человек получает до 30% бонусами Спасибо, которые потом может обменять на товары.
Кредитку лучше использоваться для безналичной оплаты в магазинах, кафе, ресторанах, аптеках и т.д. За получение наличных, даже собственных средств удерживается большая комиссия. Партнеры банка даже за границей предлагают экономить на покупках. Вы можете в онлайн режиме отслеживать доступные для карточки бонусы и акции.
Классическая
Обычно эта карточка уступает золотому аналогу. Но так как временно банк предлагает бесплатное обслуживание пластиков кредитного формата и ведение счетов за 0 рублей на весь срок, то условия почти не отличаются.
| По предодобренному предложению | По заказу клиента | |
|---|---|---|
| Оплата в год за ведение счета | ||
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. |
| Льготный период со ставкой 0% | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне льготного периода | 23.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% |
При плановой замене пластика банк денег не возьмет. Но если Вы потеряете Классическую кредитку или изменятся персональные данные, то за замену придется заплатить 150 рублей. Бонусная система «Спасибо от Сбербанка» здесь также работает, а для карточек Виза еще доступны акционные предложения.
Подари жизнь
Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:
| Предодобренная Классик и Голд | Классическая | Голд | |
|---|---|---|---|
| Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета | 900 руб. | 3500 руб. | |
| Максимальный кредитный лимит | 600000 руб. | 300000 руб. | 300000 руб. |
| Длительность беспроцентного периода | 50 дней | 50 дней | 50 дней |
| Процентная ставка вне льготного периода | 23.5% | 25.5% | 25.5% |
| Неустойка за просрочку по кредиту | 36% | 36% | 36% |
До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.
В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.
Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.
Елена — специалист службы поддержки
Служба поддержки
Есть вопрос по выбору микрозайма, кредита, дебетовой или кредитной карты? Наши консультанты окажут быструю и квалифицированную помощь по удобному для вас способу связи.
Каналы связи:
Что означает visa momentum r
Карта моментальная дает владельцу те же возможности, что и обычный именной пластик, и позволяет:
- переводить средства между счетами Сбербанка и сторонних организаций;
- пополнять баланс, снимать наличные в банкоматах и кассах банка;
- оплачивать покупки, совершенные в интернет магазинах;
- подключать интернет-банкинг;
- совершать разные операции при помощи USSD-команд и смс-запросов;
- принимать активное участие в акциях и розыгрышах платежных систем;
- оплачивать коммунальные платежи и штрафы в режиме онлайн, подключать автоматическую оплату;
- расплачиваться в розничных торговых точках, оснащенных оборудованием для эквайринга.
Владельцы неименных карт также могут участвовать в программе Спасибо от Сбербанка. Для этого достаточно подключить соответствующую функцию в личном кабинете и, расплачиваясь за покупки, накапливать бонусы. В дальнейшем за счет полученных балов становятся доступны скидки на приобретение многих товаров и услуг.
Небольшие ограничения связаны с действием карты momentum от Сбербанка за границей РФ. Расплатиться или снять деньги со счета при выезде из России невозможно. Эти неудобства легко устраняются, если подключить моментальную карту к Сбербанк онлайн.
Сбербанк выпускает моментальные карты трех типов:
- Visa Classic Momentum;
- MasterCard Standard «Momentum»;
- momentum мир.
Виза имеет все свойства именной бесконтактной карты.
