Сделайте реинвестированием своим лучшим другом

Где можно или нельзя реинвестировать

Мы уже выяснили, что не все реинвестиции одинаково эффективны. Точнее говоря, не каждый инвестиционный инструмент пригоден для использования подобной тактики. Не лишним будет ознакомиться с наиболее популярными способами вложений и решить, где можно оставлять прибыль работать, а откуда лучше вывести заработанные деньги:

Как правильно реинвестировать

Этот вопрос волнует большинство начинающих игроков на фондовой бирже. Как же правильно реинвестировать и в какие инструменты стоит повторно вкладываться, а какие лучше обойти стороной? В первую очередь решение исходит от самого инвестора, его стратегии, стиля делового поведения и финансовых инструментов, которые он предпочитает использовать. У каждого из них есть свои особенности, преимущества и недостатки.

Реинвестирование – это хороший способ увеличения доходности капитала и получения дополнительной прибыли. Но в то же время он считается достаточно рискованным. Дело в том, что одним из способов повышения надежности капиталовложений является диверсификация – распределение средств между разными инвестиционными инструментами и эмитентами. Реинвестирование противоречит принципам диверсификации, поскольку в этом случае деньги в еще большем объеме будут повторно вложены в тот же самый инструмент.

Чтобы минимизировать возможные риски, необходимо соблюдать следующие рекомендации:

• Реинвестируйте только в надежные инструменты. Какой смысл вкладывать повторно деньги в акции компании, если и при первой покупке были очень высокие риски прогореть. Это не лотерея или казино, где действуют на удачу. Здесь нужен фундаментальный анализ и тщательный подход к выбору финансового инструмента. Только убедившись в его надежности, можно смело реинвестировать средства.
• Повышайте финансовую грамотность. Любой инвестор, действующий самостоятельно, должен понимать, что от его знаний и опыта зависит сохранность вложенного капитала. Не стоит реинвестировать средства, если не получается составить грамотный анализ и понять перспективы данного объекта инвестирования. В случае неудачи можно потерять и основной капитал, и все доходы, уже полученные с него.
• Лучше отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям. В этом случае больше шансов получить в итоге хорошую доходность капитала.
• Не реинвестируйте последние деньги. Вкладчик всегда должен иметь финансовую подушку безопасности, чтобы в случае неудачи он мог бы спокойно просуществовать на эти средства в течении хотя бы полугода. Не стоит реинвестировать все накопления до копейки в надежде повысить доходность выбранного инструмента. Возможно, в сложной ситуации придется выводить часть капитала, а это может быть весьма убыточно. Особенно, когда дело касается долгосрочных инвестиций.

Если все приведенные выше рекомендации соблюдены, это значительно снижает риски возникновения неприятных ситуаций. Теперь определим, в какие инвестиционные инструменты стоит реинвестировать, а какие лучше обойти стороной:

• Банковские депозиты. Здесь все зависит от суммы и процентной ставки. Большинство банков дают такую ставку, что она едва перекрывает инфляцию. В данном случае сложно говорить о доходности, это скорее способ сбережения капитала. Тогда нет смысла реинвестировать полученные проценты повторно, лучше вложить их в другой инструмент с более высоким коэффициентом доходности. Но если дело касается вкладов в иностранной валюте, то здесь вариант реинвестирования еще можно рассмотреть. Но только если инвестор умеет прогнозировать и анализировать ситуацию в мировой экономике.
• Акции. Приобрести прибыль от акций можно двумя способами: продать их или получить дивиденды. Продажа акций с повторной покупкой их же больше похожа на трейдинг. А вот приобретение дополнительного пакета ценных бумаг за счет выплаченных дивидендов – самое настоящее реинвестирование. Если эмитент надежный и при этом стабильно выплачивает дивиденды акционерам, то определенно стоит реинвестировать в такой инструмент.
• Облигации. Реинвестировать в облигации можно также, как и в акции, только здесь вместо дивидендов получают купонный доход. Если эмитент не вызывает подозрений и его долговые обязательства надежны, то вполне стоит с полученного дохода приобрести еще несколько облигаций. Такой шаг вознаградится уже при наступлении следующего срока выплат.
• Недвижимость. Стоит ли реинвестировать в недвижимость? Ответ на этот вопрос зависит от многих факторов, и не последнюю роль играет именно вид недвижимости. Если это коммерческие помещения под сдачу, расположенные в хорошем месте, то определенно стоит вложить в их улучшение хотя бы часть получаемого дохода. Если расширить их функциональность, то в будущем можно будет сдавать их по более высокой цене. Или, к примеру, прибыль от сдачи помещения в аренду можно откладывать и со временем приобрести еще одно. Тогда сумма получаемого дохода увеличится.
• Бизнес. На первых порах бизнес всегда требует дополнительных вложений. Поэтому весь получаемый доход идет на его расширение и развитие.

Виды инвестиций

В экономической литературе инвестиции обычно делятся на два основных типа:

На самом деле, эту таблицу можно уточнять и расширять до бесконечности, но передо мной не стоит задача подготовить вас к экзамену по экономике 🙂 Для общего понимания достаточно знать о двух основных видах инвестиций, и какие между ними отличия.

Думаю, вопрос «А зачем нужны реальные инвестиции» возникать не должен. Как можно построить автомобиль, не построив сначала автомобильный завод и как конкурировать с другими производителями, если не инвестировать в современное оборудование? Реальные инвестиции отыгрывают важнейшую роль в экономике, именно они создают основу валового продукта любой страны. Однако обычным частным инвесторам вроде нас с вами трудно напрямую инвестировать в реальный сектор, ведь для этого нужны большие деньги и возможность участвовать в крупном бизнесе. Поэтому если вам предлагают куда-либо вложиться, то наверняка имеется ввиду второй тип инвестиций — финансовые.

Особенность финансовых инвестиций в том, что они работают по формуле «деньги делают деньги»: инвестор отдаёт определенную сумму и через время забирает её назад с процентами, либо реинвестирует прибыль.

Как вы могли видеть в таблице выше, существует два основных подхода к финансовым инвестициям: спекулятивный и долгосрочный. Отличия между ними такие:

• спекулятивные инвестиции предполагают получение дохода за счёт краткосрочных сделок на разницу между ценами покупки и продажи;
• долгосрочные инвестиции приносят прибыль за счёт длительного роста цены актива, а также дивидендов, процентных выплат и т.д.

Тем не менее, единого мнения по поводу того, стоит ли разделять спекуляции и долгосрочные вложения до сих пор нет. С моей точки зрения два типа инвестирования сильно отличаются на практике: спекуляции требуют постоянного внимания и быстрой реакции на рыночную ситуацию (это фактически полноценная работа). Долгосрочные инвестиции в свою очередь требуют экспертного анализа вариантов вложения денег, для наблюдения же достаточно несколько часов в неделю.

На Блоге Вебинвестора я рассматриваю только финансовые инвестиции, которые доступны каждому человеку и позволяют зарабатывать даже без большого стартового капитала.

Похожие термины:

• Как сокращенно пишется квартал

  Право акционера на реинвестирование дивидендов для того, чтобы приобрести большее число акций компании или взаимного фонда (mutual fund), обычно без уплаты дополнительного сбора за продажу.

• Реальные реинвестиции — реинвестиции в основной и оборотный капитал.

• Финансовые реинвестиции — реинвестирование дохода от реализации одних ценных бумаг в другие ценные бумаги.

• (sustaining capital reinvestment) — периодические вложения дополнительного капитала, направленные на поддержание деятельности компании на существующем уровне.

• Некоторые компании автоматически используют дивиденды акционеров на покупку акций других компаний. Эта процедура может сэкономить акционерам затраты на комиссионные брокеру или дать существен

• использование части прибыли акционерного общества, полученной в форме дивидендов, для пополнения капитала.

• вложение полученной прибыли от текущей деятельности в новые инвестиционные проекты.

• покупка новых акций за счет дивидендов (обычно в отношении взаимных инвестиционных фондов); см. constant dollar plan; dividend reinvestment plan.

• Норма прибыли в результате реинвестирования процентов по ценным бумагам или облигациям с фиксированным доходом. В отличие от облигаций с нулевым купоном норма реинвестирования по купонным облиг

• процесс инвестирования средств, полученных в виде дохода от произведенных инвестиций

• это отношение чистого денежного потока предприятия, который уменьшено на сумму дивидендов (процентов), выплаченных собственникам (акционерам) на вложенный капитал к чистому денежному потоку пред

• программа автоматического реинвестирования дивидендов акционера в новые акции той же компании.

• Коэффициент, который показывает, какая часть чистой прибыли была вложена в предприятие после выплаты дивидендов. Вычисляется как частное от деления величины реинвестированной прибыли на величин

• Норма прибыли, полученной в результате реинвестирования процентов по облигациям или другим ценным бумагам с фиксированным доходом. Ставка реинвестирования по облигациям с нулевым купоном (zero-coupo

• доход, который компания может получить от реинвестирования денежных средств, поступающих от инвестиций; показатель может быть постоянным или изменяться от года к году.

• риск финансовых потерь, вызванных реинвестированием будущих доходов по более низким процентным ставкам.

• процентная ставка, по которой поступления от продажи ценной бумаги могут быть реинвестированы.

• (Retention Rate) — показатель, характеризующий долю прибыли отчетного периода, не выплаченную в виде дивидендов, а направленную на развитие производственной деятельности. См. статью Дивидендный выход.

• Критерий, оценивающий инвестиционный проектсточки зрения максимизации дохода на душу населения в будущем. Согласно ему наилучшая аллокация ресурсов достигается при равенстве предельных коэффи

• часть прибыли компании, не расходуемая на дивиденды, а инвестируемая в активы.

О сложных нюансах инвестирования простыми словами

Инвестирование – сложный экономический процесс, который под силу далеко не каждому. При этом не нужно быть великим человеком, чтобы открыть вклад

Важно уметь распоряжаться финансами, следить за инфляциями, быстро выдвигать обдуманные идеи и планы, идти на риск

В самом начале «великого инвесторского пути» не беритесь за огромные суммы, можете отложить хоть 5 000 рублей. Если вы ошибетесь с маленькой суммой, будет не так обидно, чем если вы вложитесь в акции на 100 000, но эти деньги прогорят.

Будьте уверены в брокере или управляющей компании, с которой заключаете договор. Лучше подождать несколько месяцев, чем в спешке искать ближайший банк.

При сотрудничестве с брокером вы можете инвестировать самостоятельно, при работе с компанией вам придется только высказывать свои предпочтения, исходя из которых УК будет выстраивать план работы.

Бизнес

Бизнес – сложный инвестиционный инструмент. Направлений, ниш, сегментов рынка множество. Перед тем, как открыть бизнес, необходимо провести анализ рынка, выявить боли потребителей, оценить конкурентов.

Сложно точно предугадать окупаемость, конкуренция сейчас в любой нише есть, хоть и маленькая. Главное, делать качественно, вкладываться в рекламу, вести социальные сети и знать боли, страхи и потребности целевой аудитории.

Не ждите первых результатов сразу, любому бизнесу необходимо
время, чтобы появились первые клиенты. Уходить в минус или в ноль нормально, не
отчаивайтесь. Переживите тяжелый период, будьте целеустремлены, развивайтесь и
в перспективе бизнес принесет большую прибыль, только не опускайте руки.

Есть ли риски при реинвестировании

Риск конечно есть и от него никуда не деться. Ваш управляющий, в счета которого вы вложились может дать просадку, брокер может , в стране может случиться революция и т.д. Короче риски есть и нужно просто это принять как неизбежность! Инвестирование, тем более в высокодоходные инструменты, всегда связано с определенными рисками.

Тут есть 2 варианта:

1. принять риски как часть работы и попытаться свести их к минимуму
2. не работать с памм счетами, а просто открыть депозит в любом банке

Отдав деньги банку вы почти на 100 % оградите себя от рисков, но процент прибыли будет едва ли перекрывать инфляцию.

Выбрав первый вариант и грамотно организовав свою работу, вы будете получать процент прибыли в 2 – 5 раз, а то и больше, нежели в банке.

Риск минимизируется путем диверсификации, выбора надежного проверенного брокера и управляющих памм счетами.

Я уже упоминал в своих предыдущих статьях о брокере , внимательно к нему присмотритесь. У него есть уникальная возможность для инвестора в памм счета установить ограничение на максимальные убытки.

То есть, говоря простыми словами, если управляющий начнет торговать в минус, то при достижении установленного вами уровня ваш вклад закроется и ваши деньги автоматом вернутся вам на счет.

Как по мне, то это просто супер фишка этого брокера. Подобное есть еще только у Альпари, но так не автоматизирован процесс закрытия вклада. Вас просто предупредят о просадке, а закрывать нужно будет ручками!

Приветствую вас, уважаемые читатели и подписчики! Существует старинная притча о том, как изобретатель игры в шахматы Сесса показал своё творение правителю. Тот остался под огромным впечатлением и спросил, какую награду хотел бы получить Сесса.

Мудрец скромно ответил, что многого ему не надо: 1 зерно пшеницы на первую клетку шахматной доски, 2 зерна на вторую, четыре на третью и так далее. Правитель расхохотался и сказал: «Будь по-твоему!».

Как потом оказалось, во всём мире не хватило бы зерна для выполнения этой просьбы. Никакого чуда здесь нет, а в бизнесе это явление известно как реинвестирование.

Глоссарий определяет реинвестирование как «дополнительное вложение собственного или иностранного капитала в экономику в форме наращивания ранее вложенных инвестиций за счёт полученных от них доходов или прибыли».

Говоря простыми словами, реинвестирование это инвестирование прибыли, полученной от ранее сделанных инвестиций, причем прибыль может иметь самое разное происхождение.

Например, Роберт Кийосаки в своих не раз приводил пример реинвестирования в объекты недвижимости.

Предположим, собственник недвижимости сдаёт её в аренду. Вполне возможно (и даже, скорее всего) арендных платежей не хватит для того, чтобы приобрести в кредит ещё один объект.

Но что мешает сдать в аренду и его тоже? Более того, при благоприятной рыночной конъюнктуре кредит под залог уже имеющейся недвижимости можно взять на значительно более выгодных условиях. При наличии хорошо продуманной стратегии суммарный денежный поток может нарастать с каждым новым объектом.

Однако, не стоит забывать, что вложение средств в недвижимость выгодно на растущем рынке, тогда как на падающем .

Кстати еще один интересный пример работы сложного процента можно найти в статье « ».

Секрет успеха

На первый взгляд может показаться, что технология реинвестирования достаточно элементарная процедура. Однако и здесь есть нюансы, которые стоит учитывать перед тем как повторно вложить средства. Успешность капиталовложения в данном случае гарантируется рядом особенностей:

Многократно и часто применять операцию реинвестирования.
Использовать полученный доход для повторного вложения хотя бы каждый месяц, но при возможности и чаще.
Существование первоначального вклада обеспечивает начисление процентов.
От стартового капиталовложения и срока инвестиции напрямую зависит размер прибыли от реинвестиций.
Эксперты советуют не ограничиваться одним инвестиционным инструментом — куда эффективнее вкладывать в различные активы, что в свою очередь защитит от изменений на рынке.
Несмотря на рекомендации разнообразить область реинвестирования, не стоит забывать о надёжности этих инструментов и возможных рисках

Именно поэтому важно тщательно анализировать выбранный для вклада сегмент и убедиться в его устойчивости на рынке.
Вернее всего заранее продумать стратегию, связанную с оборотом дохода и придерживаться её.

Особенности реинвестирования в разных сферах

Разберем наиболее популярные отрасли для создания пассивного дохода и особенности реинвестирования в них.

Вклад в банке

Самый простой способ наращивания капитала в отечественной или иностранной валюте. Вы просто заключаете договор с банком, определяя процент по вкладу, отдаете компании на хранение свои деньги и регулярно получаете процент по этому вкладу.

Вам не нужно выполнять никаких дополнительных действий

Главное – учесть все особенности реинвестирования в этом случае, обратить внимание на важные детали

Если вы заранее рассчитываете на реинвестирование по вкладу, то обратите внимание, чтобы в договоре с банком был прописан пункт о капитализации и пролонгации. Обычно ставку с возможностью реинвестирования в банках называют эффективной

Кроме этого, рекомендую выбирать вклад с возможностью пополнения и сразу же определять продолжительный срок хранения (больше трех лет, а еще лучше – от 10 лет)

А также обратите внимание на процентную ставку и частоту выплаты процентов. Чем выше и чаще, тем лучше

Акции

Более сложная сфера для вложений, так как вам нужно самостоятельно выбирать выгодного партнера

На что обратить внимание? Во-первых, определите, какую прибыль вы хотите получать: с продаж или с дивидендов

В первом случае вы сможете реинвестировать полученные деньги только в другие проекты, продав те же акции дороже, а во втором – в те же бумаги или другой проект.

На мой взгляд, выгоднее вкладываться в акции. Однако нужно понимать, что это один из самых рискованных вариантов для вложений.

При выборе компании для покупки акций изучайте ее историю, репутацию, финансовый оборот. А также можно в течение года понаблюдать за движением акций и познакомиться с отчетом по динамике предыдущих лет.

Облигации

Облигации похожи на вклады. Это ценные бумаги, которые вы можете спустя время обменять на деньги, но уже с процентом относительного ваше первичного вклада (суммы, на которую купили бумаги). Полученные средства вы можете потратить на покупку новых облигаций или инвестировать в другой проект.

Как и акции, это достаточно рискованный вариант для вложений. Почему? Потому что с момента покупки вами бумаг их цена может упасть, а не возрасти.

Как минимизировать подобную вероятность? Как и в случае с акциями, нужно внимательно выбирать компанию. Следите за ее оборотом, изменениями в цене облигаций

А также обращайте внимание на общую экономическую ситуацию на рынке

Недвижимость

Вложение инвестиций и реинвестиций в объекты недвижимости – это способ для максимально быстрого получения прибыли. Как это выглядит? На вырученные от инвестиций деньги вы покупаете квартиру, а потом сдаете ее в аренду и каждый месяц или каждый день получаете фиксированную сумму за аренду.

Да, можно сказать, что сначала вы будете возвращать средства, потраченные на покупку квартиры, и только потом пойдет прибыль. Но ведь квартира навсегда останется вашей собственностью. В конце концов, вы сможете ее перепродать.

Реинвестиции в недвижимость – это не только самый быстрый способ увеличения капитала, но еще и самый безопасный. Главное – внимательно выбирать арендаторов и заключать с ними контракт.

Бизнес

В бизнесе под реинвестированием понимают увеличение доли уставного капитала. Например, если в соучредителях числятся несколько человек, то любой из них может увеличить собственную долю участия и ежегодные дивиденды путем вложения предыдущих дивидендов на покупку части доли у другого соучредителя.

ИИС

ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, или брокерский счет. Не все брокеры дают возможность выводить полученные деньги (дивиденды) со счета, но во всех системах есть возможность реинвестирования.

Выводить или реинвестировать — вот в чем вопрос

У многих представителей малого, среднего и крупного бизнеса довольно часто возникает проблема, куда направить свой доход. К сожалению, большинство людей попросту не доверяет современным финансовым инструментам, а потому советуют инвесторам сразу же выводить полученную прибыль. Это позволяет вкладчикам сохранять полученные доходы и не нести потери в результате колебаний, которые то и дело возникают на финансовом рынке, либо каких-либо форс-мажоров.

В свою очередь сторонники капитализации, напротив, настаивают на том, чтобы инвесторы заставляли свою прибыль работать и вкладывали ее в различные финансовые проекты, каких на нашем отечественном рынке немало. Поклонники технологии reinvestment уверены в том, что каждый инвестор, который участвует в капитализации, никоим образом не рискует собственными сбережениями, поскольку в инвестиционный инструментарий направляется один лишь пассивный доход.

Несмотря на существование определенный рисков, капитализация все же остается для большинства игроков финансового рынка чуть ли не единственной возможностью преумножить свой капитал без особого усердия. В долгосрочном периоде капитализация способна принесли вполне внушительную прибыль. В общем-то, именно в этом и заключается ее главное преимущество. Доходность повторных вложений зависит от размера процентной ставки. Она, в свою очередь, устанавливается учредителем инвестиционного проекта, и зависит от времени, в течение которого будут работать инвестиции.

Отказ от капитализации

Если же вкладчики сознательно отказываются от реинвестирования, они собственноручно лишают себя возможности максимизировать получаемый доход. В таком случае теряется главная идея финансовых операций, которые связаны с вложением личных средств. Те, кто только делают первые шаги на финансовом рынке, и лишь приступают к освоению инвестиционной деятельности, должны помнить о необходимости составления сбалансированого портфеля финансовых инструментов. Идеально, если портфель будет наполнен инвестиционными проектами, которые смогут дополнить один другой в критической ситуации.

Категорический отказ от капитализации может быть оправдан лишь при условии, что физическое лицо, субъект предпринимательской деятельности, получает предложение вложить собственные средства в малознакомый и сомнительный проект или финансовый инструмент. В таком случае отказ не просто желателен, а буквально необходим. Ведь неизвестные проекты нередко являются мошенническими схемами, главная цель которых заключается в сборе денежных средств у доверчивых и неопытных людей. Дабы не стать жертвой мошенников я советую вам регулярно мониторить отечественный финансовый рынок. Доверяйте свои деньги только проверенным управляющим, которые уже неоднократно доказывали свою компетентность в вопросе инвестирования вашего капитала

Своевременность принятия мер предосторожности не просто убережет ваши деньги от потерь, но и позволит их значительно приумножить