Лучшие инвестиции

Сравнительная таблица

Брокер	Наиболее выгодный тариф	Комиссии	Депозитарий	Дивиденды на карту	Наличие всех бумаг	Онлайн открытие	Внесение, вывод денег	Размер минимального депозита
ВТБ	Мой онлайн	0,06%	да	да	да	Бесплатно (с карты ВТБ или другого банка), вывод бесплатно на следующий рабочий день	—
Сбербанк	Самостоятельный	0,06%	да	Нет акций США, БПИФ и ETF в долларах	да	Бесплатно, вывод бесплатно на карту Сбербанка	—
БКС Инвестиции	Инвестор	0,10%	да	да	да	Бесплатно через приложение БКС Премьер с карты любого банка, вывод бесплатный в течении дня или на следующий день	—
Exante	в зависимости от планов по торговле	0,01-0,1%	90 евро	да	да	да	За снятие 30 евро (эквивалент)	10 000 евро
Тинькофф Инвестиции	Трейдер	0,05%	290 ₽ если были сделки	—	Нет части облигаций, БПИФ (ETF) в долларах	да	Бесплатно с карты Тинькофф, вывод только на карту Тинькофф	—
ФИНАМ	Единый Дневной	0,03% минимум 41,3 ₽ за сделку	177 ₽ если были сделки	да	да	да	Бесплатно, вывод на следующий день бесплатно	2 000 рублей
Альфа Директ	Оптимальный	0,04%	0,06%	—	Нет части БПИФ и ETF в долларах	да	Бесплатно, вывод ка на карту Альфа-Банка бесплатно	—
КИТ Финанс	КИТ-Универсал	Зависит от рынков: от 0,02% до 0,1%	200 рублей	да	да	да	Бесплатно	10 000 рублей
Открытие	Универсальный	0,06%	175 ₽ + $3 в случае сделок	—	Да (через QUIK)	да	Бесплатно, вывод 10 ₽, вывод валюты $35	50 000 рублей
Avatrade	в зависимости от планов по торговле	0,01-0,15%	$100	да	да	да	Бесплатно	100 долларов

Дэвид Дреман

Дэвид Дреман (1936-наше время). Не только инвестор, но и основатель или соучредитель множества компаний: Rauscher Pierce Refsnes Securities Corp. J&W Seligman, Value Line Investment Service, International Foundation for Research in Experimental Economics (IFREE), Dreman Value Management, L.L.C.

Придерживается теории самого противоположного инвестирования «не идти за стадом». Предпочитает скупать акции предприятий с доходом выше среднего.

Автор книг: «Противоположная Инвестиционная Стратегия: Психология Успеха на Фондовом Рынке» Дэвида Дремана», «Новая Противоположная Инвестиционная Стратегия» Дэвида Дремана», «Противоположные Инвестиционные Стратегии: Новое поколение» Дэвида Дремана».

Лучшие цитаты:

• «Лучшее время для покупки – когда на улицах льется кровь».
• «Самый высокий доход получается из хороших акций через 3 года после их покупки».

Классификация

Мы рассмотрим две классификации REIT. Первая из них основана на делении фондов по виду получаемого дохода:

1. Equity REIT или долевой. Наиболее распространенный вид. Основной доход получает от сдачи в аренду недвижимости, часть прибыли может поступить от продажи активов. Простой пример: фонд купил или построил офисное здание, сдает в аренду помещения, доходы распределяет среди акционеров.
2. Mortgage REIT или ипотечный. Фонд не вкладывает деньги инвесторов в конкретные объекты, а покупает ипотечные закладные. Основной доход будет от выплат заемщиков по ипотеке.

Каждому виду трастов присущи свои риски. Кроме рассмотренной выше классификации, все фонды делятся по видам недвижимости, в которые они вкладываются и которыми управляют:

1. Data centers – дата-центры, помещения для хранения серверов.
2. Infrastructure – объекты инфраструктуры: линии связи, электрические сети и пр.
3. Residential – жилые апартаменты.
4. Timberlands – леса, т. е. объекты по заготовке и переработке древесины.
5. Lodging/Resorts – отели, туристические базы.
6. Retail – объекты торговли: магазины, торговые центры и др.
7. Health care – объекты здравоохранения: больницы, медицинские лаборатории, поликлиники.
8. Self-storage – складские помещения самообслуживания.
9. Industrial – промышленные объекты, склады.
10. Office – офисные здания.
11. Specialty – разные специфические объекты: театры, кинотеатры, казино, другие объекты развлечений.
12. Diversified – диверсифицированные фонды, которые вкладывают деньги в объекты из разных секторов.

Лицензия ФСФР для инвестиционной компании

Лицензия ФСФР – основной документ для деятельности ИК, который не только предоставляет доступ к рынку ценных бумаг, но и дает право предприятию оказывать заявленные услуги.

Получение лицензии жестко регламентировано требованиями. Так, требования к собственным средствам организации составляют:

• Для брокерской и дилерской деятельности – не менее 10 млн руб.;
• Для доверительного управления – не менее 35 млн руб.;
• Для депозитарной деятельности – не менее 70 млн руб.

Помимо этого, существуют требования к штатной комплектации предприятия, которая в обязательном порядке должна включать в себя:

• Генерального директора – опыт работы в смежных специализированных областях не менее 1 года, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Контролера – высшее экономическое или юридическое образование или стаж работы не менее 2 лет, квалификационный аттестат серии 1.0, отсутствие судимости;
• Специалистов с аттестатами не ниже 1.0, количество которых зависит от выбранной деятельности:
  • Брокерская или дилерская – не менее двух;
  • Брокерская и дилерская – не менее трех;
  • Брокерская, дилерская и доверительное управление – не менее 4;
  • Все виды – не менее шести.

О том, что такое квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, можно подробнее прочесть в материале AllKredits «Аттестат ФСФР: зачем нужен брокерский аттестат и как его получить?».

Как начинающему инвестору выбрать брокера: справка редакции Zuzako

Перед тем как платить деньги, необходимо изучить особенности выбора кампании-брокера. В этом деле вам обязательно поможет справка нашей редакции. В ней указаны наиболее важные критерии оценки, которые помогут легко отличить надёжного партнёра от мошенника.

Наиболее значимые критерии оценки

Начинающему инвестору следует выбирать компанию-брокера по 5 основным критериям. Они помогут найти по-настоящему надёжного партнёра, которому можно смело доверить свои сбережения.

Основные критерии выбора:

Период деятельности. Прежде чем выбирать инвестиционную компанию, нужно изучить её историю

Особое внимание следует уделить времени существования фирмы. Чем больше период деятельности, тем выше шансы получения по-настоящему надёжного партнёра, который прошёл проверку временем.

Наличие всей необходимой документации

Надёжная инвестиционная компания никогда не будет скрывать от потенциальных клиентов бумаги, подтверждающие законность ведения своей деятельности. Среди документов обязательно должна быть лицензия на осуществление операций на фондовом рынке и свидетельство регистрации компании.

Расположение. Заключение договора заканчивается подписанием бумаг. В большинстве случаев для этого клиенту нужно лично присутствовать в офисе ИК. Но если фирма находится на другом конце России или вовсе на другом континенте, то сделать это будет довольно проблематично. Поэтому рекомендуем вам выбирать компании, офисы которых есть в вашем городе или регионе.

Отчётная документация. Выбранная вами инвестиционная компания обязательно должна предоставлять бумаги, которые примет налоговая служба. В противном случае возникнут большие трудности со сдачей отчётных документов.

Количество предоставляемых услуг. Лучше всего отдавать предпочтение компаниям с широким «ассортиментом» услуг. В этом случае можно будет сравнить различные предложения и выбрать из них наиболее подходящий вариант.

Оценка по дополнительным признакам

В некоторых ситуациях базовых критериев оценки ИК может быть недостаточно. В таком случае следует сортировать «кандидатов» по значимым дополнительным признакам. С их помощью можно будет выявить наиболее надёжных партнёров, которые смогут многократно приумножить ваш капитал.

Дополнительные критерии оценки:

Требования к подаваемым документам. Лучше всего выбирать брокеров, которые дают возможность клиентам предъявлять не оригиналы, а копии всех бумаг. Такой подход позволит быстрее оформить всю необходимую документацию.

Работа службы поддержки клиентов. Многие популярные ИК уделяют много внимания качеству обслуживания инвесторов. Специально для них они организуют круглосуточную работу службы поддержки, которая поможет решить различные проблемы и ответит на все интересующие вопросы. Именно таких брокеров и следует выбирать начинающим инвесторам. Если вы собираетесь сотрудничать с иностранными компаниями, то обязательно проверьте наличие у них русскоязычной поддержки клиентов.

Индивидуальный подход. Рекомендуем вам сотрудничать с брокерами, которые учитывают все потребности клиента и подстраиваются под его пожелания.

Отзывы в Интернете. Лучше всего заключать договор с фирмой, которая имеет высокий процент положительных отзывов клиентов

При этом важно, чтобы хорошие отклики инвесторов были размещены не на сайте ИК, а на независимом интернет-ресурсе.

Карл Айкан

Карл Айкан

Карл Айкан (1936-по наше время). Создал с нуля преуспевающую ныне фондовую компанию Icahn Enterprises.

Капитал инвестора оценивается в 25 млрд долларов. Поддерживает бизнес «быстрых и безжалостных захватчиков».
Приличную сумму вложил в развивающую компанию Apple, что принесло ему несколько миллионов долларов.

Предпочитает действовать по заранее продуманной схеме:

• получить основной пакет акций молодой компании;
• стать во главе совета директоров;
• поменять стратегию правления, где интересы акционеров ставятся превыше всего.

Акции компании после такой схемы обычно существенно вырастают в цене.

Лучшие цитаты:

• «Если вам нужен друг на Уолл-стрит – купите себе собаку».
• «В основном, компаниями США управляют не те люди».
• «Глупо тратить по 10 тыс. долларов на перелеты, чтобы поприсутствовать на скучном совещании».

Русскоязычные ресурсы

Доход. Небольшой сайт инвестиционной компании с одноименным названием. Больше всего мне нравится предоставление информации о дивидендах или дивидендный календарь. По каждому эмитенту (компании) есть краткая дивидендная политика. Чего и сколько компания по уставу направляет на дивиденды. Плюс статистика по прошлым выплатам.

Из полезного. На ресурсе ведется рейтинг DSI — индекс стабильности выплат дивидендов.

В двух словах, если компании из года год выплачивают акционерам дивиденды, постоянно повышают их — они получают высокий рейтинг (максимум 1). Соответсвенно, нерегулярные выплаты (вплоть до отмены в некоторые года) уменьшают позиции компании в общем зачете.

На основании рейтинга, можно легко выбрать компании с внятной дивидендной политикой, стабильными выплатами. Или исключить сразу из рассмотрения, компании с невнятными и нерегулярными дивидендами.

Rusbonds — облигации в России.

Если нужно найти выгодные долговые бумаги под ваши критерии, то вам сюда. Вся информация по обращающимся российским облигациям. С подробной информацией о каждой. Купоны, даты выплат, доходность, сроки обращения, кредитный рейтинг.

Новости по планируемым выпускам свежих бумаг. Дефолты.

Cbonds — тоже сайт про облигации. Но рассчитанный на более матерых инвесторов. Доступ условно бесплатный.

Tradingview.com — бесплатный скринер акций. Котировки ценных бумаг, графики, аналитика, фундаментальные показатели компаний.

Investing.com — новости, котировки + графики и фин. коэффициенты. В базе огромное количество ценных бумаг, от российских до мировых.

На сайте мне нравится фильтр акций. Отбор можно произвести по нескольким десяткам параметров.

Например, хочу найти компании с капитализацией не менее 20 миллиардов, с дивидендной доходностью от 5%. Выросшие за последний год не более чем на 20%. И чтобы рентабельность бизнеса была от 25%. И коэффициент P/E был не слишком завышен.

Пара минут и список готов.

Сonomy — аналитика и информация по акциям российских компаний.

Investfunds.ru — информация по акциям, облигациям и фондам (ETF, ПИФ). Представлены различные рейтинги по доходности, СЧА фондов, комиссии. Есть скринер ценных бумаг (поиск, сортировка) по основным показателям.

Сужаем круг брокеров для анализа

Если вы увидели рекламу какого-то брокера, вы должны понимать, что этот брокер не единственный. Их сейчас так много, что месяца не хватит на подробное изучение каждого.

Поэтому я пошла на сайт Московской биржи и решила начать поиски группы брокеров для моего анализа исходя из вопроса, который первый мне пришел в голову:

Это первый вопрос, который мне пришел в голову, чтоб провести анализ. Именно активных клиентов, ведь клиенты могут открыть брокерский счет, но не торговать по разным причинам.

Соответственно, интересно даже посмотреть и тот и тот список. Я думаю, что уже глядя на эти цифры можно сделать какой-то примитивненький вывод по выбору брокера.

В таблице №1 я из данных, имеющихся на Московской бирже в свободном доступе, я собрала в одну таблицу  цифр по общему количеству привлеченных клиентов и активных клиентов.

Таблица №1. Данные с сайта Московской биржи за декабрь 2019 года

Активные клиенты-это те люди, которые сделали хотя бы одну сделку. И несложно посчитать процент активных клиентов от общего количества клиентов по каждому брокеру.

С ним все понятно, почему так много клиентов. Чему там удивляться, Сбербанк-государственный банк. Все бюджетные зарплаты проходят через этот банк. И ассоциируется он у людей с какой-то надежностью.

Вряд ли со Сбербанком будет такая ситуация, как периодично проходит на федеральных каналах о банкротстве  мелких банков.

Меня больше впечатлил Тинькофф! И по таблице №1 видно, что процент  активных клиентов у него выше, чем у Сбера:

1. % активных пользователей от общего количества у Сбераравен 7,7
2. % активных пользователей от общего количества у Тинькоффа равен 10,5

Ну и на 10 и 12 позициях просто  неизвестные мне гиганты по проценту активных клиентов. Цифры просто рядом даже не стоят со Сбербанком и Тинькоффом.

1. % активных пользователей от общего количества у банка ГПБ равен 14,640
2. % активных пользователей от общего количества у Альфа-Капитала  равен 41,850

Еще я  в борьбу за звание лучшего брокера взяла бы и брокера Кит-Финанс. Все-таки % активных клиентов у него 6,0 %. И дальше из списка я хочу выкинуть все банки по совместительству являющиеся и брокерами. А значит Кит-Финанс автоматически попадает в десятку лидеров.

Выше я смотрела данные на декабрь 2019 года, но  и по данным на 1 мая 2020 года лидеры не особо поменялись.

Таблица №2. Данные с сайта Московской биржи за апрель 2020 года

Но этого мало для выбора брокера. Давайте проанализируем торговые обороты у брокеров. Из данных на сайте Московской биржи за апрель 2020 года торговые обороты следующие:

Таблица №3. Сравнение брокеров по торговым оборотам по данным Московской биржи

По таблице №3 сразу бросается в глаза, что Сбербанк  по денежным оборотам клиентов находится  на 10 месте.

Тройка супер лидеров по стоимостному объему сделок  занимают:

1. Группа компаний Регион
2. ФГ БКС
3. ООО Ренессанс Брокер

Вот теперь можно определиться с топ-10 брокеров, которые лидируют либо по стоимостному объему сделок клиентов, либо по привлеченным клиентам на биржу, либо активным клиентам. 

И кстати, стараемся выбирать тех брокеров, которые именно специализируются на этом. Как показала практика, у банков намного хуже клиентский сервис.

И даже возможно надо отдельную статью написать, где можно разобрать именно брокеров, которые осуществляют эту деятельность не как основную. А основная-банковская сфера.

Плюсы и минусы зарубежного инвестирования

Преимущества инвестирования в международные активы, в первую очередь — в западных странах:

• большой выбор инструментов инвестирования (акции, облигации, ETF, производные инструменты, депозитарные расписки, внебиржевой рынок);
• высокий уровень защиты прав инвестора на уровне национальных законов и международного законодательства;
• давняя история развития рыночных отношений. Как следствие — выбор из западных компаний, акции которых торгуются на биржевых площадках десятки лет.

Недостатки работы с западными инвестиционными структурами связаны со статусом российского резидента. В связи с санкциями далеко не каждый иностранный брокер и инвестиционная компания будет работать с россиянами. Выбор контрагентов-посредников в этом случае ограничен. Дополнительно — некоторые американские брокеры и инвестиционные компании работают только с резидентами США.

Джон Темплтон

Джон Темплтон

Джон Темплтон (1912-2008). Основал компанию Templeton Funds.

Инвестор действовал по схеме «Покупай, когда дешево, продавай, когда выгодно». В период Второй мировой войны скупил акции неликвидных компаний, потратив на это 10 тыс. долларов. Через 4 года получил прибыль более 40 тыс. После окончания войны решил инвестировать в японские компании, хотя экономика страны находилась на самом низком уровне. Сделка принесла огромные дивиденды. После этого отдает приоритет инвестициям на иностранной фондовой бирже.

Жизненное кредо: «Если покупать как все, получится результат как у всех».

Виды ПИФ

Виды ПИФов разделяются на три основных, которые, в свою очередь, имеют еще более мелкое деление.

1. Открытого типа. В такие ИФ можно вкладывать средства и забирать из них постоянно. Необходимо только написать заявление или заключить договор, который будет рассмотрен в течение нескольких дней.
2. Закрытые. Как правило, созданные в самом начале проекта с огромными денежными поступлениями, вывести средства можно только после его завершения. В такие организации вкладываются крупнейшие компании.
3. Интервальные. Что-то среднее между открытым и закрытым. В отличие от обоих, вкладывать сбережения и выводить их можно, как правило, ежеквартально, определенное число дней. Это позволяет управляющей компании максимально вкладывать паи и не держать их у себя.

Акций

ИФ может быть открытого, закрытого и интервального типа. Сегодня фонд акций встречается чаще по сравнению с другими.

Облигаций

Торговля происходит на российских и международных биржевых рынках.

При больших рисках за последние 3 года фонды облигаций увеличили свой доход в 1,5 раза, что гораздо больше фондов акций.

Недвижимости

Создаются для вложения средств в строительство и управление недвижимым имуществом. Чаще всего закрытые. Сюда привлекаются крупные компании.

Бывают нескольких видов:

1. Строительные. Занимаются строительством зданий, которые в дальнейшем могут продаваться или сдаваться в аренду.
2. Земельные. Проводят действия с земельными участками, увеличивающие их стоимость.
3. Девелоперские. Осваивают купленные в РФ земли, застраивают их, ремонтируют объекты недвижимости, переоформляют.
4. Рентные. Сдают жилые и нежилые строения в аренду, получая с этого прибыль.

Собственность инвестфонда – только объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. Вложиться, например, в энергетический сектор ПИФ не может.

Денежного рынка

Фонд денежного рынка вкладывает свои средства в специфические активы, то есть не покупает акции и облигации. Действует путем выдачи займов, предоставляет депозиты.

Виды ИФ денежного рынка:

1. Розничные. Среди вкладчиков в основном частные лица, таких более 30%. Прибыль такого инвестиционного фонда выше, чем просто вклад в банке, но и больше риски.
2. Институционные. Минимальные вложения очень высоки и рассчитаны на компании и государство. Они работают по автоматическому принципу. Деньги поступают периодически через электронный перевод со счета корпорации.

Проекты инвестирования рассчитаны на срок не более 1 года. На рынке покупаются казначейские векселя, депозитные сертификаты.

Сбалансированные смешанные фонды

Такой инвестфонд может менять свои вложения в зависимости от ситуации на рынке. Если дешевеют акции, то можно перевести инвестиции в другие ценные бумаги или недвижимость. Главное, чтобы УК тщательно отслеживала изменения на биржевых рынках.

Хотя доход таких ПИФов ниже, чем вложение только в определенный вид.

Выбор инвестиционной компании

От того, насколько тщательно вы подойдете к выбору инвестиционной компании может полностью зависеть успех инвестирования. Среди общественности продолжает сохранятся отношение к любым инвестициям, как к лохотронам, которые за красивыми рассказами о заработке без усилий, скрывают намерение почистить ваши карманы. Конечно, и среди инвестиционных компаний имеются аферисты и мошенники, но не стоит видеть эту стезю в черном цвете. Есть большое количество компаний, работающих на рынке уже десятки лет, и стабильно приносящие доход своим вкладчикам, есть и новые перспективные компании, работающие согласно букве закона.

Инвестиции – это не афера, это современный способ заработка, который становится все популярнее и популярнее. Все, что необходимо – правильно избрать — ту организацию, которая будет умело управлять вашими деньгами.

Поиск компании

Найти инвестиционную компанию или ПИФ не такая уж и трудная задача. Если раньше бы на это пришлось приложить массу усилий, то сегодня вы можете заняться поиском, лежа на своем диване. Дело в том, что все, даже мелкие, инвестиционные фирмы имеют свои интернет ресурсы, на которых можно не только ознакомиться с основными данными, но и с дополнительной информацией о компании. Внимательно изучите сайты тех организаций, которые принимают частные средства в управление и вам непременно какая-то из них покажется более достойной остальных.

Срок деятельности и регистрационные документы

Здесь же на сайте вы можете узнать о том, когда компания была основано и сколько она работает. Как правило, эта информация размещается на главной странице или в разделе «О нас», но даже если о своем сроке деятельности не говорится со старта, то не поленитесь и поищите данную информацию. Известно, что первые инвестиционные компании, согласно законодательству, возникли в 1992 году, поэтому если компания говорит о том, что возникла раньше этого года – возможно перед вами сайт врунов и аферистов, лучше обходите его стороной. Компании, которые скрывают свои сроки работы также не стоят внимания. Обязательно пересмотрите представленные документы компании, в частности документ о регистрации. При отсутствии таковых, хорошо задумайтесь, хотите ли вы связываться с компанией, которая что-то скрывает от своих инвесторов, пусть даже потенциальных?

Количество инвесторов

Если число инвесторов компании незначительно, то она, скорее всего, совсем молодая и еще не набралась опыта для ведения доходных и малорискованных операций. Входить в такую организацию не стоит, если вы не хотите рисковать своими деньгами, ведь интернет инвестиции и так сопряжены с определенным риском, а если нарваться на неопытных управляющих, то можно потерпеть сокрушительную неудачу. И, напротив, если компания имеет большой круг инвесторов, то это говорит о том, что ей доверяют и она вовсе не новичок. Поэтому ориентируясь на число вкладчиков можно с легкостью отсеять из списка претендентов на ваш капитал тех, кто может его слить.

Финансовые инструменты компании

Проанализируйте какие компания имеет финансовые инструменты – говоря проще, какие способы ввода и вывода денег представлены на сайте. Это могут быть банковские переводы, карты, электронные платежные системы, переводы почтой и т.д. Чем больше таких способов, тем комфортнее для инвестора будет сотрудничество с компанией, а то, какой способ выбрать лично вам, зависит от ваших возможностей и предпочтений – кого-то интересуют только ЭПС, а кто-то не против получать деньги строго на карту.

Размер предполагаемой прибыли

Главное, что интересует любого инвестора во взаимодействии с инвестиционной компанией – размер прибыли, который удастся получить в случае сотрудничества. Точно сумму ваших дивидендов не сможет назвать ни одна такая компания, но хотя бы примерный процент они обязаны указывать. Просмотрев несколько сайтов компаний вы с легкостью сможете для себя определить какой доход и степень риска для вас будут подходящими.

Чем занимаются инвестиционные компании?

Инвестиционная компания – это финансовая организация, которая собирает деньги с частных инвесторов и вкладывает их в серьезные инструменты, недоступные «простым смертным». Проще говоря, осуществляет коллективные инвестиции. Это отличный вариант вложений для тех, кто не обладает достаточными знаниями и хочет передать профессионалам управление своими деньгами.

На чем зарабатывают ИК? На комиссионных, которые платят инвесторы.

Как ни странно, инвестиционные компании отличаются от инвестиционных фондов (хотя многие считают, что это одно и то же). ИК выпускают собственные акции. А полученные от продажи средства размещают в ценных бумагах других предприятий. Доход инвесткомпаний напрямую зависит от того, насколько грамотно были вложены средства.

В России же словосочетание «инвестиционная компания» имеет несколько другой смысл. Под ИК часто понимают создание юридического лица с лицензией ЦБ (а ранее ФСФР) с правом на дилерские и/или брокерские операции. Это может быть, например, финансовая группа либо холдинговая компания.

Как открыть счет в такой инвесткомпании? Очень просто: подписать договор на обслуживание и пополнить брокерский счет.

ИК закрытого типа имеют фиксированную структуру капитала. А открытого — время от времени меняют ее за счет периодического выпуска акций.

А еще в России встречается такое словосочетание как «инвестиционно-строительная компания». На практике же – это классические девелоперы. Они называют «инвестициями» покупку квартиры на стадии строительства дома с целью ее дальнейшей перепродажи.

Краудинвестинг и краудфандинг

Если покупка акций и облигаций – это вложения в действующий бизнес, то краудинвестинг предлагает стать соинвестором стартапа.

Механизм действия:

• у предпринимателя появилась идея гениального проекта, но нет денег на его реализацию;
• он обращается на специальную площадку для сбора средств;
• если идея понравится инвесторам, они вкладывают деньги в проект;
• в результате каждый партнер ожидает получение прибыли после запуска нового производства и оказания новых видов услуг.

На практике это происходит редко. То есть риск такого инвестирования не просто большой, он огромный.

Краудфандинг больше похож на благотворительность. Вы также своими деньгами участвуете в каком-либо проекте. Например, выпуск нового фильма, книги, записи музыкального диска, создание мобильного приложения и пр. Но вознаграждением для вас будет не прибыль, а “спасибо” от организатора, билет в кино, компакт-диск с музыкой. Инвестированием такой процесс назвать сложно. Но кого-то может заинтересовать по причинам, не связанным с получением прибыли. Крупные и популярные площадки для краудфандинга:

1. Planeta. Помогает воплотить в жизнь творческие идеи и социальные проекты.
2. Boomstarter. Осуществляет сбор средств на экологические, творческие, социальные проекты. Финансирует бизнес-проекты и новые технологии.

ГКМ «Норильский никель» (GMKN)

Основная выручка компании зависит от реализации палладия, никеля, меди и платины. По прогнозам многих аналитиков, цены эти металлы будут только расти.

С другой стороны, экологический скандал, участником которого стал «Норникель», негативно сказался на его имидже, а штрафные санкции от Росприроднадзора в 150 млрд рублей обвалили котировки с 22 000 рублей до почти 18 000 рублей. С тех пор акции компании торгуются в боковике на уровне 19 700 рублей.

Но «Норникель» стабильно развивается, и высокая цена на продукцию компании говорит о том, что выручка будет оставаться высокой. При этом основной акционер «Норильского никеля» — «Русал» — заинтересован в высоких дивидендах.

Основным риском для компании может стать экологическая ситуация в Норильске. Ранее спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко раскритиковала действия компании и призвала разобраться в складывающейся в городе ситуации. Но тем не менее как долгосрочное вложение средств акции компании рассматривать уместно.

Йозеф Шумпетер

Йозеф Шумпетер (1883-1950). Автор книги «Капитализм, социализм, демократия».

Сделал ряд экономических открытий, среди которых лучше всех отличается «Креативное разрушение». Суть в том, что предприниматели ищут легкие методы работы, и находят их. Это разрушает старые методы. Если хотите заработать, будьте на правильной стороне, поддерживайте инновации, не гонитесь за прошлым.

Что говорил инвестор:

• «Если доктор говорит, что летальный исход близок, это не значит, что он этого желает. Он просто констатирует факт».
• «Даже если поставить в ряд миллион карет, железной дороги все равно не будет».
• «Прибыль получается в результате инноваций, и исчезает, если инновация становится рутиной».

Что такое HYIP-проект?

HYIP (ХАЙП) – это инвестиционная компания или проект, который предлагает высокий и средний доход, все зависит от маркетинга и плана продвижения. Такие проекты могут работать от одной недели до целого года, все зависит еще от процентов и условия размещения вашего депозита. Есть среднедоходный и высокодоходные проекты и сколько каждый проработает, никто не знает, но кто входит одним из первых получает максимальную прибыль, что мы с вами и будем делать.

Такие проекты практически не ведут реальную деятельность, в основном есть только легенда о работе.

Есть три основных типа ХАЙПов:

• краткосрочные, они быстро открываются и также быстро прекращают свою деятельность, в основном в таких проектах большой процент прибыльности;
• среднесрочные, они в основном работают до 3-6 месяцев, часть этого времени скрываются от многих, так называемая работа партизана для набивания статистики, потом обновляют свой дизайн и выходят на общий рынок для всех;
• долгосрочные проекты работают до 12-18 месяцев, но такие проекты встречаются редко и их трудно определить, они могут приносить прибыль до 200% если вы вошли вовремя.

Рекомендую вам перейти в раздел HYIP-проекты и изучить предложенный материал, а именно, как заработать на хайпах, как выбрать HYIP и т. д.

Почему стоит выбрать инвестиционную компанию?

Естественно, можно работать самостоятельно и делать достаточно выгодные инвестиции. Но, с другой стороны, вы должны понимать, что самые выгодные ставки приемлют серьезные вложения. То есть, если у вас не такой уж и значительный инвестиционный капитал, то вряд ли вы сможете оперировать поистине ликвидными активами. Соответственно, такие инвестиции не будут выгодными с определенных позиций.

Что же касается сотрудничества с крупными компаниями, то в данном случае, вы предоставляете средства на доверительное управление. Ими будут оперировать коллективно. Собираются средства разных инвесторов и используются для закупки определенных финансовых инструментов. А это значит, что вы получаете преимущества более существенного заработка, причем с минимальными рисками. Но, в данном деле самое главное – правильно выбрать инвестиционную компанию.

Список лучших инвестфондов

Чтобы лучше ориентироваться в том, в какой инвестиционный фонд стоит вкладывать свои деньги, а в какие нет, можно использовать рейтинги, которые составляются на основе всестороннего анализа их деятельности.

Такой анализ проводится независимыми аналитическими информационными агентствами, ассоциациями трейдеров и инвесторов, общественными организациями вкладчиков и даже государством, например, в лице Центрального Банка РФ.

Ниже приведу несколько списков ИФ, к которым следует присмотреться в первую очередь, прежде чем сделать окончательный выбор, куда инвестировать свой семейный бюджет или резервный капитал компании.

ТОП ИФ России

1. УК Финам Менеджмент.
2. ИК QBF.
3. УК Альфа-Капитал.
4. Компания Брокеркредитсервис.
5. ИК Freedom финанс.
6. Русс инвест.
7. Анкор Инвест (региональный фонд).

Самые надежные в мире фонды

К числу самых надежных ИФ мира причислю такие известные организации, как:

1. BERKSHIRE HATHAWAY INC.
2. Black Rock Inc.
3. Fidelity Inc.
4. Fannie Mae и Goldman Sachs Inc.
5. Credit Suisse, Швейцария.
6. London Stock Exchange Group, Великобритания.
7. Nomura Holdings, Япония.
8. Shinhan Financial Group, Республика Корея.
9. Deutsche Borse, Германия.
10. Exor, Италия.
11. Fubon Financial Holding, Китай.
12. Macquarie Group, Австралия.

Лучшие европейские фонды на 2019 год

1. High-Tech Grunderfonds, Германия.
2. SpeedInvest, Австрия.
3. PMV, Бельгия.
4. Local Globe Великобритания.
5. Mangrove Capital Partners, Люксембург.
6. Alven Capital, Франция.
7. Swisscom Ventures, Швейцария.

Рисунок. Рейтинг российских ПИФов по доходности на 2019 год.

Рисунок. Рейтинг ПИФов России по СЧА на 2019 год.